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市场营销计划书

时间：2023-03-20 08:48:30 营销我要投稿

市场营销计划书9篇

　　时光在流逝，从不停歇，我们的工作又将在忙碌中充实着，在喜悦中收获着，是时候认真思考计划该如何写了。那么计划怎么拟定才能发挥它最大的作用呢？下面是小编收集整理的市场营销计划书，仅供参考，大家一起来看看吧。

市场营销计划书9篇

市场营销计划书1

　　上大学之前听说大学很轻松，如今大一即将过去，回首这一年我发现自己满足于安逸的生活，对梦想的那种执着与追求的热情减少了。前几天，高四的同学终于摆脱了噩梦般的高中生活，然而我看着他们却很羡慕，“高考”对于他们来说不仅是一种背负，也是他们奋斗的目标。没有目标的生活是没有目的的航船，只有合理规划好自己的生活才能到达理想的海港。

　　一、自我分析

　　1、性格方面

　　我的性格比较随和，会为别人着想，但是没有自己的主见，容易否定自己，不自信。但是如果认定一个目标就会勇往直前，不服输。和朋友关系比较好，喜欢交朋友，但是和别人沟通较少，喜欢一个人做事情，喜欢一个人担当所有的事情与责任，团队合作能力不强。尊重朋友，愿意为朋友付出。性格相对沉稳，不急躁，有耐心，可以较好的控制自己的情绪。不太适应聚会之类的集体活动。好静不好动。自制能力不强，喜欢不受束缚。喜欢创新，不喜欢陈旧。

　　2、能力方面

　　学习能力比较强，但是自制能力不强，容易对于不好的东西上瘾。不会很好的管理自己的时间。在社团与学生会的学习使我自己学到了很多东西，既有实用公文的写作方法与一些计算机技术，还有怎样与上司和同事相处，自信也得到了提高。但是不是十分适应于强势的人合作，如果合作总是处于弱势。

　　3、兴趣方面

　　爱好上网，看书，喜欢下棋和漫画，虽然都不是很精通，但是都在学习之中，也喜欢体育运动，羽毛球不错，网球正在学习中。

　　二、专业就业前景分析

　　财务管理

　　财务管理专业的毕业生一般做会计，但是由于对金融了解，有些毕业生也可以进入金融领域现在全球金融危机，中国正面临机遇和挑战，未来若干年内，金融市场一定需要大量人才。但是由于现在中国的企业体制不健全，企业内部并没有建立起一整套的资金管理系统。随着外企的进入以及国内企业的改革，财务管理专业的人才的需求将会越来越大的。

　　市场营销

　　社会上的许多人认为市场营销专业的毕业生以后只可以做销售，这是不正确的。产品销售的每一个环节生产、销售、调差、广告等等都可以有市场营销专业的`人员进入。但是中国的市场营销专业引入较晚，专业理论体系不健全，另一方面企业又需要市场营销专业的人才。随着专业学科的发展，学生的知识体系会更加健全，终一定能够适应市场的需要，成为就业率高的专业之一。

　　三、未来三学年的行动计划

　　作为一个非金融证券专业的学生，以操盘手为目标，我这样规划我自己的大学未来三年

　　大二：英语四级六级和计算机二级

　　大三上学期：自学完所有的金融课程，要对证券市场有一个完整的了解，并且有初步的经验，

　　大三下学期：参加所有的金融方面的校级和社会上的竞赛，争取获得名次，

　　大四：在著名的证券公司实习，取得会计从业资格证书和证券从业资格证书。

　　四、结语

　　通过这次写论文和平时上的课，我对自己的未来的目标有了更加深刻而明确的了解，也明白了为了达到目标应该付出什么样的努力。但是仅仅制定了计划和目标是不够的，重要的是要付出实际的努力。我相信，功夫不负有心人，付出一定会有收获。今天，只要我付出了百分百的努力，明天一定会给我百分百的辉煌!

市场营销计划书2

　　一般而言，为营造卖场的气氛与动感，应以营销计划基准，规划服装营销计划时程，并且以下列为主要重点

　　一、服装促销计划的种类

　　随着服装促销目的的不同，服装促销计划有下列不同的种类

　　1、与当年度的营销策略结合

　　专卖店与消费者接触最为亲密，公司与消费者之间是有赖营销沟通策略的展现，每年推出不同主题的营销策略，可以建立消费者对品牌形象的认知更为肯定，因此年度服装促销计划结合营销策略，将可以使得品牌形象更加强烈，消费者对品牌好感度增加，同时结合营销策略也能使得资源运用更为集中，具有延续效益。例如某休闲服饰店年度营销沟通策略主题为“社区生活伙伴”，举办的服装促销活动以社区为主要目标群体，表现出对社区的'关怀与共同生活的信念，因此举办“社区休闲大赛”服装促销活动，以凝聚社区情感，并且增加社区消费者对本店的好感度。

　　2、考虑淡旺季业绩差距

　　任何品牌几乎都会有季节趋势的特性，对于业绩会有不同比率的变化，因此在年度经营计划应已考虑此特性，当然服装促销活动的规划必须要考虑淡旺季的影响，淡季的服装促销活动除了会延缓业绩下降外，并可以尝试以形象类服装促销活动，来增加品牌形象的认知，旺季的服装促销活动因竞争较为激烈，通常以业绩达成为主要目标。

　　3、节令特性的融合

　　节令包括国定假日与非国定假日，国定假日型例如国庆日等，非国定假日例如情人节、母亲节、父亲节等，另外中国传统习俗节令也是不能忽视的。

　　4、年度服装促销行事历

　　年度服装促销行事历是以年度营销计划为策略始点，将整年度的服装促销活动，以行事历的方式表达，目的在使得品牌以策略的观点充分掌握年度服装促销活动的重点，同时也能以整合性的营销策略规划服装促销活动。

　　二、主题式服装促销计划

　　所谓主题式服装促销计划是指具有特定目的或是专案性服装促销计划，最常使用在店铺开业、周年庆、社会特定事件以及商圈活动。

　　1、店铺开业

　　店铺开业代表新通路点的开发以及服务地区的延伸，为专卖店的一大要事，开业期间能吸引多少顾客，会影响未来店铺营运的业绩，因此通常店铺开业期间会搭配服装促销活动，以吸引人潮并且刺激

　　购买欲望。店铺的经营有赖顾客的维系，因而顾客资料相当重要，所以在开业期间的服装促销活动就得在此多费心思，不妨利用开业服装促销留下顾客资料，作为未来商圈耕耘的基础。

　　2、周年庆

　　店铺既然有开业，当然也有周年纪念，因此周年庆的服装促销活动成为目前最常被炒作的话题。虽然周年庆年年都有，若是能多加一点创意，多用点心，仍然可以走出刻板的模式，创造出新鲜感的话题。

　　3、社会特定事件

　　专卖店除了销售外，就另一种层面而言，也是资讯信息流通中心，是以专卖店对于社会发生的事件，必须时时保持敏感度，平时与顾客接触时可当作闲聊话题，拉近彼此距离建立情感，遇某一事件发生时，也可以举办服装促销活动，一则表示企业关怀社会，一则刺激购买提高业绩。

市场营销计划书3

　　一、市场分析

　　1、市场总量将继续保持稳步增长

　　目前，建筑业已经成为我国的消费热点和经济增长点，国内需求将逐步增加，北京奥运会、上海世博会、广州亚运会、西部大开发、振兴东北、各地城市改造及新城建设的拉动下，铝门窗市场总量将继续保持增长的态势。

　　2、铝合金门窗产品结构将有较大改变

　　铝合金仍以明框、隐框为主，铝合金门窗在建筑门窗市场的占有率将保持在55%以上，产品结构有较大变化。国家建筑负责人表示：“受国家建筑节能政策和能源危机的影响，节能环保型的铝合金门窗、幕墙的使用比例将有较大提高。

　　3、形成以大型企业为主导，中小企业为辅助的市场结构

　　目前，门窗行业已经形成了大型企业为主体，以骨干企业为代表的技术创新体系。这批大型骨干企业完成的工业产值约占全行业工业总产值的50%左右，在国家重点工程、大中城市形象工程、城市标志性建筑、外资工程以及国外工程建设中，为全行业树立了良好的市场形象，成为全行业技术创新、品牌创优、市场开拓的主力军。

　　4、环保、节能将成发展主题

　　随着小康生活的到来，消费者对自己的居住环境的要求越来越高。绿色消费成为主导建筑消费市场的主导观念，绿色消费带来了巨大的绿色商机。雅之轩门窗负责人分析道：“因此，满足绿色消费需求，发展高性能、高技术生态门窗，不仅要从建筑外观效果、门窗自身的基本物理性能以及造价等方面去思考，也要把幕墙及门窗的整体设计与生态环境挂上钩，针对建造后的门窗能具有良好的`性能，减少对环境的污染，给人们营造舒适的环境。

　　5、铝门窗产品差异性小，竞争更加激烈

　　铝门窗市场竞争更加激烈。由于门窗行业已进入初步成熟期阶段，竞争程度激烈，导致目前各企业利润降低。建筑门窗市场产品日渐丰富，形成了以铝、塑、木、钢四大材料为主的多元化市场结构，新材料、新技术的应用将出现更多新产品，铝门窗产品与其他行业比，产品差异性小，竞争更加激烈。没有竞争力的小企业将很有可能被淘汰出局。

　　二、总体市场构成

　　科牛集团市场部目标20xx年完成50家科牛专卖店，我们将首先开拓广东省；深圳市、东莞市、惠州市本地市场。接着；珠海市、汕头市、韶关市、湛江市、茂名市、梅州市、汕尾市、河源市、阳江市清远市、潮州市、揭阳市。海南省；海口市三亚市文昌市琼海市万宁市。福建省；福州市厦门市莆田市泉州市漳州市龙岩市。广西壮族自治区；南宁市柳州市桂林市北海市防城港市钦州市贵港市百色市。江西省；南昌市赣州市吉安市上饶市。山东省；济南市青岛市东营市威海市济宁市滨州市菏泽市。湖南省；长沙市株洲市湘潭市衡阳市邵阳市岳阳市张家界市郴州市怀化市娄底市。在上述城市范围内，首先开拓本地市场及外省省会市场，然后向周边地级市扩张，预计在四个月时间内建立好本地市场及外省省会市场，并且加强对其它地级市的市场调查，以及开发前的市场营销计划，人力资源准备工作。

　　三、市场划分

　　各市场实行片区市场内部区域划分制，将各片区市场划分为若干区域、区域数量以及区域大小，根据各片区地理位置和地理环境，以及区域市场特点而定，市场分为；本地市场

　　1、东莞、2、深圳、3、惠州：外地市场；1、月西、2、月东3、月北、片区划分可根据市场运作，以及人力资源随时做出调整。

　　在每一个所辖片区内将任务明确划分，制作相应的业务区域路线图；并对所有区域以及区域内城市、实行明确化、精细化管理。每一个片区以及片区内的区域，都含有一定销售渠道，这些销售渠道是我们的销售阵地，对于销售渠道的明确划分有助于我们对市场的全面开发，以及全面管理。

　　四、销售渠道

　　1、专卖店卖场面积100-200平米

　　2、市级代理商卖场面积100-200平米

　　以上两点销售渠道为我公司现有产品的主要销售渠道，销售渠道的选择应根据我们产品的特点，以及总体市场规划而定。

　　五、市场开发

　　1、业务员招聘培训工作

　　根据市场部业务需求，向公司“人力资源部门”申请招聘12-15人全部实习一周时间，然后在这12-15人当中选出5-8人。人员最终确定后，开始对业务员进行全方面的培训，包括：产品知识、推销技巧、市场构成、如何开发市场、维护市场，以及业务人员的日常工作，如建立客户档案、如何逐步扩展市场等等内容。一切工作准备就绪后正式开发市场

　　2、开发客户

　　①了解客户需求③了解客户经营品牌及经营模式④陈述本公司政策及运作概况⑤了解终端客户的市场情况⑥综合分析客户意向⑦争取确定合作产品需求

　　六、市场维护

　　老客户拜访，询问销售情况、产品陈列查看、新产品推介、新政策宣传、客户建议或意见信息收集及处理、竞争产品收集并做记录向业务经理汇报、礼貌的再见。

　　市场维护工作与市场开发工作同样重要。因为我们在做市场的过程中，只有不断的开发新客户，牢牢的抓住老客户这样才能最终占领市场。市场维护不是单方面的维持现状，而是在原有产品销售的基础上提高产品销售，以及提升产品的知名度。

　　七、促销宣传

　　对有必要时间进行促进销量宣传。促销维护的形式较为单一，一般只针对终端市场。市场宣传的形式是多方面的，这些形式各自起的的目的是一样的，宣传的力度以及宣传的面

　　度是不一样的，这些形式包括：网络、媒体广告宣传、人力宣传、画报宣传、商场宣传等多种宣传形式。根据公司的情况而定。

　　八、市场人员管理分配

　　市场人员是我公司整个市场营销计划的执行者，市场人员对营销计划的执行情况关系到市场营销工作的全局，所以对市场人员的管理，将是公司整个市场工作的重心。

　　市场人员的组成从上涉及到公司业务经理，从下涉及到市场经理、主管、区域经理和业务员。这里面涉及到的所有人员，我们虽然岗位不一样但我们的目标是一致的，那就是为公司的整个市场营销计划的落实而努力奋斗，市场人员的组成和工作分配做一介绍。

　　首先，公司业务经理、市场经理、主管、负责一切市场营销计划，以及所有市场工作的管理。区域经理，主要分配到，东莞、深圳、惠州、月西、、月东、月北，以及业务人员、区域经理以下涉及到片区内各区域业务员，主要工作是做好区域市场开发、市场维护工作。

　　九、市场人员工作管理

　　1、区域经理工作制度

　　区域经理的主要工作是对市场工作进行相应的部署，对业务员进行全面管理，并亲自开发一些较大的市场，将市场销售期间主要工作随时向总部做汇报，每月回公司进行工作述职，每周向总部提交工作总结及下周工作安排。

　　2、业务人员工作制度

　　业务人员每日早上到公司后，对当天的工作做详细的安排，并向区域经理汇报。然后到各自区域开展业务工作。业务工作开展期间，随时记录客户档案和一切客户反馈信息，对片区内我产品所涉及到的卖场进行逐一开发和市场维护。如有订货，业务员应做好记录，当天必须跟接单部做好客户资料交接。对每日片区经理安排的工作任务要认真完成，每日晚报到时向市场主管做出当日的工作总结。

市场营销计划书4

　　现代人忧心大鱼大肉会造成胆固醇过高，带来高血压、中风等疾病，因此，对自然健康、方便易得的食品有迫切的需求，新鲜的罐装水果原汁就是其中之一，而目前市场上的果汁大多数浓度只有10%一30%，100%纯果汁的种类不多，是个值得介入的市场。

　　一、饮料市场竞争态势

　　1。市场领导者：义美宝吉纯果汁

　　2。市场挑战者：统一水果原汁

　　3。市场追随者：波蜜水果园

　　4。市场补缺者：本公司产品——鲜吧纯果露

　　二、饮料营销的目标市场

　　外食上班族：上班族午餐绝大多数在外解决或自备盒饭，或团体订购盒饭，或吃馆子，吃水果较不方便，罐装水果原计是他们健康又便利的.选取。

　　第二阶段将扩及中、小学生，最后将推展至所有注重健康的家庭。

　　三、饮料市场细分

　　1。性别：女（大多数）男（较少数）

　　2。收入：月收入b1xx元以上

　　3。消费习性：喜爱物美价廉，方便易得的物品

　　4。生活型态：注重健康、养颜、美容

　　5。区域：都市化程度高的地区——台北市、台中市、高雄市

　　四、商品定位

　　1。商品：“纯果露”是果计，但在名称上否定“计”，因为“露”给人的感觉比“汁”珍贵、有浓缩、精心提炼的意味。

　　2。品牌：鲜吧……取freshbar新鲜吧台之意，虽与“三八”谐音，但也与拉了‘舞蹈“森巴”谐音（samba），可加深消费者印象，又有热带情调的感觉，贴合‘新鲜吧台”来自热带的新鲜水果原汁的诉求。

　　3。包装：150cc铝箔包，饭后食量有限，150cc刚刚好，可一次喝完，而且铝箔包装重量轻，携带方便。

　　五、饮料市场营销策划方案

　　六、定价策略

　　1。目的：

　　争取市场占有率，一年内达30%

　　2。其他厂牌：

　　（l）义美小宝吉：125cc，铝箔包10元台币

　　（2）统一水果原汁：250cc，易开罐20元台币

　　（3）波蜜水果园：250cc，铝箔包16元台币

　　3。定价：

　　目标为争取义美小宝吉的市场占有率，决定价格为10元台币，150cc，铝箔包装

　　七、通路策略

　　（一）广告：

　　1。电台：icrt、中广流行网、青春网、音乐网

　　2。电视：三台晚上六点到九点时段

　　3。报纸：工商时报、联合报、经济日报、民生报

　　4。杂志：依依、薇薇、黛、风尚、天下、卓越

　　5。车厢内、外

　　6、海报、dm

　　7。气球：做成水果形状

　　（二）促销：

　　1。试饮

　　2。抽奖：集盒上剪角，或买一箱附抽奖券

　　3。赠奖：集盒上剪角即送赠品

　　4。配合电视节目赠品：强棒出击、好彩头、百战百胜、欢乐传真、来电五十

　　5。赞助公益活动

　　（三）宣传报道：

　　所有促销活动都可写成新闻稿，带给新闻媒体作报道。

市场营销计划书5

　　我院既是一个投资公司，也一个医院经营公司。无论何种资本运作，也要建立在投资项目能够产生投资回报的基础上。每项投资都要达到它们尽可能高的最大收益，才能保证我院的健康发展。营销，顾名思义：费人、费时、费钱。所以提医院的盈利能力，是我院工作的重中之重。

　　由于浙江临安医疗市场（民营医疗门诊）发展迅速，伴随着公立医院医疗体制改革步伐加快，*眼科医院的设立将给本市的医疗市场形成有力的冲击，同时给自身也带来一定的风险。医院的生存与发展的空间及前景将取决于市场经营是否出色。

　　目前，临安市已设立有友好、协和、同济等民营医院，他们均为综合性医院的经营模式，根据了解其在市场营销方面缺乏合理力度和科学适用的经营模式，在项目选择上没有突出特色，故尔在市场份额和经营利润两方面都没有太好的业绩。

　　据相关人员的告知，以上三家医院自从开设以来始终没有出色的业绩，并出现连续亏损状况。究其原因，可能是在选择目标市场不明确、项目单一而且缺乏亮点、医院品牌难以确立等诸多原因所导致。其经营战略经过了三个阶段：贵族特需服务医院---性病专科医院-----社区服务医院。并且各个竞争对手经营方式趋于一致，没有差异化的`核心竞争力。因此，我院医院要想争夺市场占有率必须加强营销策略，虽然在经营业务存在差异，但同样身为“民营”医院，给消费者的认识和接受包括感知方面是一样的。所以必须与其他民营医院尽快拉开距离，以我院特有的亮点导入临安市场。

　　我们必须对现有技术、设备进行升级和包装，同时对医院的整体形象需要特别关注，以免在临安人心目中形成“民营医院”的负面印象。必须改进“民营医院”形势严峻的市场营销地位，以求能在眼部疾病的市场上生存下去。

市场营销计划书6

　　一、超市冷柜背景分析

　　随着市场经济的发展，人们的工作生活变得日益繁忙，被世界誉为现代化革命的标志产品冷柜以环保、健康、省时、省力、方便、卫生、安全的特点迅速走入寻常百姓的家庭和各大超市卖场。人们日益体会到了冷柜带来的高效和便利。目前冷柜在超市中普及率很高了，冷柜已经进入快速的增长期，冷柜的生产和销售每年均保持在相当高的增长水平。在这样的形势下，冷柜企业应该一方面抓紧时间进行生产规模的'扩张，另一方面积极拼争国内、国际市场，以期在未来的市场竞争中处于更为有利的市场位置。

　　但是由于现今产品的同质化程度较高，差异化缩小，为改变这一趋势，我们应当从性能发展，节能、环保是众多用户所热门关注的方面出发。

　　为进一步针对超市冷柜应用普通中空玻璃和我司真空玻璃耗能情况，我们做了这次市场调研。

　　二、调查目的

　　本次市场调查在特定的超市卖场中冷柜耗能情况进行调查访问和观察法等以达到以下目标：

　　1、了解冷柜在各大超市卖场的都有哪几种，以及是哪些品牌和型号，尺寸。

　　2、了解单台冷柜的日耗能量是多少。

　　3、了解低温冷柜在超市日耗能总量是多少，

　　4、了解低温冷柜占超市总耗能量的百分比。

　　三、调查内容

　　在北京各大超市卖场，便利店针对超市冷柜应用普通中空玻璃和我司真空玻璃耗能情况进行分析调查。

　　四、调查方法

　　以问卷调查为主：在特定的超市卖场便利店对超市方进行问卷调查。

　　原因：

　　1、调查时间和调查人员有限，只能在特定的地点进行访问，数据代表性可能不够。

　　2、问卷调查形势比较简单，方便我们对消费者进行调查

　　3、问卷调查结果容易统计，数据真实可靠

　　五、调查进度

　　第一阶段：初步市场调查

　　第二阶段：制定计划审定计划确定修正计划

　　第三阶段：问卷设计问卷修改确认

　　第四阶段：实施计划

　　第五阶段：研究分析

　　调查实施自计划问卷确认后的第二天开始执行

市场营销计划书7

　　鸿翔电子公司主要设计生产便携式移动电源和无线路由器等设备。虽然国家对大学生创业有很多的优惠政策，例如大学生有自主创业，从注册之日起，一年内免交有关登记类、证照类和管理类收费。个体工商户注册登记费、个体工商户管理费、集贸市场管理费、经济合同兼证费等费用免收等。但是考虑企业生产产品的情况，还是决定创立小规模企业，要求各部门充分发挥个人和职能部门的专业特长。

　　1、企业组织架构及各单位职能；

　　职位

　　职能

　　总经理

　　全面负责公司的经营管理。

　　企划部

　　主要负责公司品牌行销计划、广告策划、公共关系维护等

　　市场部

　　主要负责公司的市场细化、客户开发、市场拓展计划等

　　客户部

　　主要负责与客户沟通、开发新客户、维护良好的客户关系、收集管理客户信息资料等

　　财务部

　　主要负责公司资金营运管理和财务核算

　　设计部

　　产品研发升级等

　　2、产品行业概况

　　随之手机电脑和信息网络的不断发展，移动电源与无线路由的市场得到了很大的提升，从此运营对新公司来说不太有利。但是这些设备还存在一些问题，现在市场上的这些产品不够美观，而且大部分太笨重质量也存在问题。这正是本公司的入手点。所以本公司主要设计生产便携式移动电源以及无线路由器。

　　起源：手机电池容量没有跟上系统功能的提升，对移动电源市场有利。手机和笔记本WIFI功能和移动信息网络服务的提上又对无线路由有利。例如经常出差在外的`人肯定不想拿个砖头似的移动电源，住进宾馆网线只能提供给笔记本上网的需要，而现代手机的流量耗又是大家不断考虑的问题。所以现在市场对二者的要求还是市场没有满足的，所以生产出二者或者把二者相结合的产品是很有市场前景的。

　　发展：市场上两种产品都有很多，但大多形式比较单一。移动电源大多求量（电量）不求质（外观），一般是砖块型。而无线路由更是单一的家庭式，根部无法满足大多数人的需求。所以还是比较有发展前景的。

　　存在问题：形式比较单一。移动电源大多求量（电量）不求质（外观），一般是砖块型。而无线路由更是单一的家庭式，根部无法满足大多数人的需求。

　　行业竞争状况：其他大型公司全凭品牌垄断市场，但没有注重顾客对外观和便携要求的改变。其他小型公司不但质量不行，外观还在模仿权威公司。所以本公司的发展方向的竞争压力还是不太大的。

市场营销计划书8

　　证券公司基金理财产品营销策划方案为了发展我们金融证券公司购买个人基金理财产品的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立个人基金理财产品的帐户，扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将个人基金理财产品推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。

　　一、策划目的：

　　本次策划主要针对个人基金理财产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大个人基金理财产品市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。

　　我们将对自身个人基金理财产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。

　　二、营销环境分析：

　　（一）宏观环境分析：

　　1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为金融证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动个人基金理财产品业的迅速发展。

　　随着个人基金理财产品规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐

　　渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投

　　2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资个人基金理财产品市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。

　　3、证券投资个人基金理财产品是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在金融证券公司开立个人基金理财产品账户。

　　4、个人基金理财产品品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为金融证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的个人基金理财产品发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的个人基金理财产品，尤其是随着开放式个人基金理财产品的逐步推出，个人基金理财产品风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。

　　5、面对加入世贸组织后的竞争格局，个人基金理财产品管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动个人基金理财产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为个人基金理财产品代销机构的金融证券公司，选择证券投资个人基金理财产品已是大势所趋。

　　二）、个人基金理财产品SWOT分析：

　　1、优势：

　　（1）个人基金理财产品自身的投资优势

　　①专家理财：个人基金理财产品投资的最大特点就是专家理财，也就是说基民在投资个人基金理财产品时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着大盘在走势。②组合投资，分散风险：证券投资个人基金理财产品通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票，分散了对个股集中投资的风险。③方便投资，流动性强：证券投资个人基金理财产品最低投资量起点要求一般较低，可以满足小额投资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对个人基金理财产品的投资量。证券投资个人基金理财产品大多有较强的变现能力，使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓的个人基金理财产品投资收益还给予免税政策。

　　（2）与股票相比的投资优势。

　　①个人基金理财产品在节税方面的优势

　　买卖股票要缴印花税，而国家对个人基金理财产品的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖个人基金理财产品份额暂免征收印花税；二是个人买卖个人基金理财产品份额的差价收入以及个人基金理财产品分红暂免征收个人所得税。另外，个人基金理财产品分红免税，股票分红要交10%的所得税。

　　②通常个人基金理财产品风险小于股票

　　股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而个人基金理财产品一天下跌2%就是非常罕见的了。因为一只个人基金理财产品往往持有数十

　　只股票，一只股票跌得再多，也不会对个人基金理财产品净值造成灭顶之灾。

　　由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。

　　相比之下，个人基金理财产品由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且个人基金理财产品的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买个人基金理财产品委托专家操作是比较好的投资股票的方式。

　　③个人基金理财产品的操作难度小于股票

　　个人基金理财产品净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说个人基金理财产品投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。

　　事实表明，每一轮牛市行情来的时候，个人基金理财产品的净值都会有较强的`增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，很难获得较好的投资收益。

　　（3）与债券相比的投资优势

　　现在最常见的债券品种就是国债，由于国家保证还本付息，比较安全，从银行网点买卖国债的手续比较简便，变现比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益相对稳定，但与个人基金理财产品相比，收益还是低的。个人基金理财产品的投资对象包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。

　　另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。

　　（4）与外汇相比的投资优势

　　按国家有关政策规定，只能进行实盘外汇买卖，还不能进行虚盘买卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买卖业务，投资者可以按其报价买卖外汇，从中赚取买卖的差价。但与个人基金理财产品相比，外汇买卖的一些特点决定了它不及个人基金理财产品的普及度高：一是只有持有外汇的投资者才能进行交易；二是办理的城市及银行网点还不够多；三是对专业知识要求高，需要花较多的时间进行研究。大多数的懒人不仅懒得看外汇行情，甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言，如果想找个投资的轻松途径，那么还是投资个人基金理财产品来得省事。

　　（5）与贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势

　　金银及其他贵金属的供给有限，而需求存在上涨趋势，因此在较少时期内可以保值，但这些金属价格波动很大，而且不像个人基金理。