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融资计划

时间：2022-08-21 09:35:16 模板我要投稿

融资计划模板合集7篇

　　人生天地之间，若白驹过隙，忽然而已，我们又将迎来新的喜悦、新的收获，现在就让我们制定一份计划，好好地规划一下吧。相信许多人会觉得计划很难写？以下是小编精心整理的融资计划7篇，希望能够帮助到大家。

融资计划模板合集7篇

融资计划篇1

　　第一部分摘要

　　一、公司概况描述

　　二、公司的宗旨和目标

　　三、公司目前股权结构

　　四、已投入的资金及用途

　　五、公司目前主要产品或服务介绍

　　六、市场概况和营销策略

　　七、主要业务部门及业绩简介

　　八、核心经营团队

　　九、公司优势说明

　　十、目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还

　　十一、融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)

　　十二、财务分析

　　1、财务历史数据

　　2、财务预计

　　3、资产负债情况

　　第二部分综述

　　第一章公司介绍

　　一、公司的宗旨

　　二、公司简介资料

　　三、各部门职能和经营目标

　　四、公司管理

　　1、董事会

　　2、经营团队

　　3、外部支持

　　第二章技术与产品

　　一、技术描述及技术持有

　　二、产品状况

　　1、主要产品目录

　　2、产品特性

　　3、正在开发/待开发产品简介

　　4、研发计划及时间表

　　5、知识产权策略

　　6、无形资产

　　三、产品生产

　　1、资源及原材料供应

　　2、现有生产条件和生产能力

　　3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

　　4、原有主要设备及需添置设备

　　5、产品标准、质检和生产成本控制

　　6、包装与储运

　　第三章市场分析

　　一、市场规模、市场结构与划分

　　二、目标市场的'设定

　　三、产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析

　　四、目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名及品牌状况

　　五、市场趋势预测和市场机会

　　六、行业政策

　　第四章竞争分析

　　一、有无行业垄断

　　二、从市场细分看竞争者市场份额

　　三、主要竞争对手情况：公司实力、产品情况

　　四、潜在竞争对手情况和市场变化分析

　　五、公司产品竞争优势

　　第五章市场营销

　　一、概述营销计划

　　二、销售政策的制定

　　三、销售渠道、方式、行销环节和售后服务

　　四、主要业务关系状况

　　五、销售队伍情况及销售福利分配政策

　　六、促销和市场渗透

　　1、主要促销方式

　　2、广告/公关策略、媒体评估

　　七、产品价格方案

　　1、定价依据和价格结构

　　2、影响价格变化的因素和对策

　　免责声明：本文仅代表作者个人观点,与本网无关。

融资计划篇2

　　N市A餐饮连锁有限责任公司是中国目前最大的素食餐饮连锁机构，是具有悠久历史、博大精深的中华素食的集大成者。依托百年老店A积累的独家技术于20xx年9月推出的汇集宫廷素食、寺庙素食和民间素食的“百素宴”在第三届中国美食节上，经中、法、美、日等数十位国际级评委评定，A荣获“国际餐饮名店”称号，这集中反映了A在中国乃至全球素食界的实力和地位，素食餐饮已成为国际性的潮流，A以其中华素食集大成者的优势，成为海内外众多有志于素食餐饮发展引进中华素食餐饮文化的机构和个人寻求的最佳合作伙伴。连锁公司严格按照现代企业制度组建，两个主要的投资方：一方是拥有百年老字号且经百年经验积累而成的素食核心技术和经营模式——银都集团；另一方是拥有先进的企业理念和经营理念、具有现代企业管理水平和现代企业制度——加拿大北美投资集团。

　　A在市场竞争面前，对外选择品牌扩张。举起素食餐饮连锁的大旗，使百年老店A的品牌优势深入人心，让全国人民都有机会分享中华素食餐饮的博大精深，迅速抢占并扩张在餐饮市场中的份额。目前，全国已有80多家A连锁店开门迎客，又有几十家加盟店在筹备培训和洽谈中。A在原有基础上又增加了配送中心等部门，从而形成了素食、清真、速冻食品等几大系列，各大超市、大卖场也纷纷设置店中店、专场柜，以满足消费者的需要，顺应“素食养生”的餐饮潮流。成功的连锁局面形势喜人，加盟A餐饮连锁行业，您既不必为菜肴口味特色担心，也不必为店面的正常营运烦恼，A餐饮连锁体系拥有系统的、全面的、完善的培训机制及高素质的管理团队，负责地将所有的厨艺技术和管理经验传授给您，辅助您直至正式开业，直到您能独立营运为止。

　　如今，百年老店A正以特色鲜明的素食文化，优质的产品，规范的管理，专业的领导核心为A餐饮连锁加盟商铺就出一条成功之路！百年老字号“A”作为中华素食文化的代表，不遗余力地向现代都市人推广时尚饮食观。顾客们评价A的菜肴是“看着美，吃着香，不长脂肪，益健康”。A不仅营造了一种健康取向的饮食新风尚，更兼顾美味，在保留原有传统素食的基础上，广泛采集信息，汲取各地素食精华，每年都策划出富有新意、精彩纷呈的叹为观止，在市民心目中树立了“吃素食就到A”好口碑。

　　本次合作经营及部分股权转让所筹集资金主要为了整合社会资源，迅速抓住市场时机，充分发挥A品牌及百年积累的核心技术的作用，组建中国最大、海外有影响的素食餐饮连锁机构，进而形成包括素食餐饮原材料生产和供应、素食半成品和产成品的配送以及相应电子商务系统的素食餐饮产业。

　　第一章公司基本情况

　　1。公司简介

　　公司名称：N市A餐饮连锁有限责任公司

　　注册资本：150万元人民币

　　企业类型：有限责任公司

　　经营地址：N市集庆路198号L省通信大厦11楼

　　法定代表人：xxx

　　经营范围：餐饮业连锁网络管理、咨询；配送、电子商务（服务）；

　　餐饮业技术开发、管理、咨询（服务）；企业形象策划；电脑软硬件、食品机械设备（开发、销售）；包装副食品、日用百货（销售）。

　　2。历史沿革

　　A餐饮连锁（中国）总部是中国目前最大的素食餐饮连锁机构，是具有悠久历史、博大精深的中华素食的集大成者。公司严格按照现代企业制度组建，两个主要的投资方：一方是拥有百年老字号且经百年经验积累而成的素食核心技术和经营模式——银都集团；另一方是拥有先进的企业理念和经营理念、具有现代企业管理水平和现代企业制度——加拿大北美投资公司。

　　连锁总部自正式组建以来发展迅速，已在全国及海外开设了近40多家大型连锁店，主要的合作方为：香港西恩国际企业顾问公司、中国饭店协会、中国烹饪协会、印尼驻华大使馆、大连华隆集团、石家庄三义集团、山东胜利油田服务公司、新疆百花村股份有限公司、北京金鸡集团、山东嘉和实业总公司、北京宜诚厚商贸有限公司、山西煜海实业有限公司、湖南南湖宾馆等，其中有数家是上市公司。

　　3。股本结构

　　3。1法人股股东

　　N市银都饮食服务（集团）总公司（占股28%）总经理：xxx

　　N市银都饮食服务有限公司拥有宾馆、餐馆、旅游、娱乐、商业、培训、广告等企业10余家，是一家集多功能为一体的大型服务性企业，销售过亿，多年荣获省、市行业先进称号。公司麾下几乎囊括了N市所有声名显赫的“中华老字号”，如四川酒家、大桥饭店、A菜馆、L省酒家、建康饭店、永和园酒家、清真马祥兴菜馆、鼓楼宾馆等，它们继六朝金粉之盛，袭十代王朝之风，精肴美馔代代传承，饮誉四海；同时公司还拥有档次各异、设备先进的'宾馆旅社，温馨环境、星级服务令人流连。

　　N市清真A菜馆（占股10%）总经理：xxx

　　A菜馆创建于清末民初1921年，因座落于秦淮河畔桃叶渡的杨柳中，故名“A”。该店以经营正宗素菜而名闻遐迩，当年店堂的墙上幅“八仙过海”的壁画，栩栩如生，仿佛在告诉食客，这八仙皆因吃素而道。解放后，A菜馆曾一度销声匿迹，1963年在太平南路杨公井附近重新开张，继续经营正宗素菜。1987年，该店在经营素菜的基础上增加清真菜，满足了回民的消费需求。1995年，A在原地翻建成一座五中式建筑，面积达到1480平方米。A的素食历史悠久，清真菜至清、真、至纯，已成为该店两大特色。

　　加拿大xx投资集团（占股30%）CEO：xxx

　　加拿大xx投资集团（xx国际顾问有限公司）上世纪90年代成立于香港，它聚集了来自西方世界各地营销，投资等经济研究领域的各路精英，并在香港，中国大陆及北美等区域创造了一个又一个的辉煌业绩。

　　3。2自然人股东

　　xxx（占股26。67%）

　　xx（占股3。33%）

　　xxx（占股2%）

　　4。组织结构

　　为高效有序推进A素食餐饮连锁机构发展，总部设置相关事业部、职能部门，明确管理层次，具体组织结构见下图：

　　5。管理团队

　　公司有一支全国一流的管理技术团队，主要领导层都具有硕士、博士学位；董事长蒋忠勤是EMBA、中国饭店协会的副会长，国内一流的餐饮管理权威；总经理杨顺璋，工商管理硕士（MBA），高级经济师，资深连锁经营管理专家；副董事长宋敬博士，毕业于加拿大名校、一流的管理专家和投资专家；副董事长马荣霞是国家级服务师的评委、高级国宴设计师、服务大师；总部的员工80%以上具有管理、营销本科学历，相当部分拥有烹饪餐饮的等级管理证书。

　　公司管理层人员情况简表：

　　姓名职务/职称学历

　　xxx董事长/高级经济师/高级政工师/全国内贸系统劳动模范/中国饭店协会的副会长EMBA

　　xxx副董事长博士

　　xxx副董事长/国家级服务师的评委/高级国宴设计师/服务大师

　　xxx总经理/高级经济师/资深连锁经营管理专家MBA

　　6。公司文化

　　——绿色孕育着生命

　　杨柳寓示着长青

　　精神理念

　　我们立足历史，播种希望；

　　我们弘扬传统，超越时尚；

　　我们创造未来，收获辉煌。

　　经营理念

　　源远流长，财宽路广；

　　独具特色，享誉八方；

　　普结善缘，喜乐安康。

　　服务理念

　　用品牌打造市场；

融资计划篇3

　　一、项目摘要: 农业项目融资计划书

　　一、项目简介：本项目是农业旅游观光项目，农业是一个国家、一个民族的根本，国家也深知这一点所以大力发展农业项目。本项目坐落在北京的后花园怀柔，全国重点城镇—怀柔区北房镇，项目占地100亩，地理位置极为优越，紧邻101国道，怀柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到怀柔只要20分钟,936，916，980等数条公车通达，潮白河环绕周围,与自然共从。本项目是政府大力扶持项目，顺应国家政策，享受政府政策补贴，地理位置优越，周围气候大好，前景广阔，投资小，回报快，收益稳定，项目需要资金550万，当年就收回本钱并且达到盈利。

　　二、项目分析：

　　1、项目的基本情况:项目计划建设120栋观光大棚，一个生态餐厅和配套的附属设施，两者既能相互依托，优势互补，又能独立经营，集农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老于一体的综合性园区。

　　2、项目来历：绿色休闲观光农业是一项正在兴起的有着广阔发展空间的工程，随着人们生活水平的不断提高，渴望反朴归真，追求乡情野趣成为时尚。连日紧张忙碌的生存竞争之后，偶逢节假闲暇，或在田间劳作，或在熔金落日的傍晚散步于幽静的小路，呼吸新鲜湿润充满泥土芬芳的空气，使人们心旷神怡，一切烦恼与疲劳都不复存在。我们的生态农业观光园结合自身优势，挖掘农业资源优势，增强城市服务辐射功能，拉动消费，增加收入，开辟郊区游农业增收新途径，拓出新农村建设农业新模式，特制定本规划。形式发展和实践证明，以农业为主体发展乡村游、农家乐是今后的发展形式，又因中国老龄化的到来，城市

　　工薪阶层的老人，很难找到一个空气清新，即便宜又能栽花种草的养老圣地，我们的园区恰恰迎合他们的需要。

　　3、证件状况文件：有政府下发的项目补贴文件。

　　4、建造过程和保证：政府大力发展扶持，只有支持，不会有任何的阻挠，我公司本身就是建筑公司，可以节约高效的完成建设，在建设的同时销售队伍就能收回部分资金。

　　三、财务和建设计划：

　　1、项目需用资金550万，自有资金50万。

　　2、先期资金主攻建观光大棚，需要资金300万，建设完毕后政府给补贴240万，在我们建设的同时，大棚的水、电、路、由政府负责统一安装，然后还会为我们铺设滴灌，架设电动卷帘机，这几项将又为我们节省资金近200万。

　　3、在完善、销售大棚的同时，建造生态餐厅，计划投资100万。

　　4、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

　　四、市场分析：

　　1、项目周边的大棚一次性租给当地农民20年使用，是10万一栋，而且供不应求，如果一次性租给北京市里的老人要15-20万。(住：每个大棚400平米，带生活用房80平米。)

　　2、如果是我们自己经营，政府给提供项目，政府每年都还要给我们补贴，并且承诺保证我们每个大棚每年纯利润1万元，利润还要翻翻。

　　五、融资方式：融资、借贷、合作。

　　六、项目建设财务计划：

　　1、观光大棚主体建设300万。

　　2、生态餐厅建设100万。

　　3、园区的管理完善和大棚冬季保温50万。

　　4、餐厅设备、材料、人工、运营50万。

　　5、垂钓池和园区绿化50万。

　　七、项目运营计划：

　　1、大棚的种植有政府的补贴和承诺，收入以最保守的估计是100万。

　　2、生态餐厅以每月10万的保守估计，一年的纯收入在120万。

　　3、50个休闲度假房，以每年每个一万元的最低价出租，一年可获利50万。

　　4、园区以往每年观光采摘可获利20万，园区建好后将会翻一翻，达到40万。园区综合年利润共计310万，预计2年收回成本，如果养老房20年一次性买断的话，以最低价每栋15万计算，50栋是750万，我们将提前收回成本并且盈利。

　　八、可行性分析

　　1、适应了旅游产业结构优化调整的客观要求，是旅游开发形式转型的新探索，推进了现代旅游业和现代农业的发展，不仅拓宽了旅游资源开发的路径，而且把农业种植、养殖、旅游、观光、采摘、餐饮、住宿、度假，休闲，养老、新农村建设有机结合起来，加快了结构调整，提升和丰富了旅游的内涵，减少了旅游开发的投资风险，迎合了大众消费心理。

　　二、计划书信息: 无

　　三、项目进度: 无

　　四、发布的其他项目其他项目.

　　五、与本项目接近的项目.

　　名称:农业技术专利转让商业计划书:无.

　　名称:奶牛、肉牛集约化养殖及精深加工寻求投资

　　商业计划书:无.

　　名称:马铃薯淀粉精深加工生产线

　　商业计划书:无.

　　名称:玉米面寻找各地经销商

　　商业计划书:无

　　融资方案

　　1、公司状况分析：资本是企业的血脉，是企业经济活动的推动力。目前该ABC公司所需要的总金额为4400万元，其中进口设备需要1400万元(按1美元约为7元)，国内配套资金需要3200万元，且公司自由资金为1000万元，还需2400万元来投产。鉴于目前国内外的经济形势特制定两套融资方案。如下：

　　方案一：银行贷款是企业最便捷的资金来源，银行根据企业的信用状况相应给予恰当的贷款，是中小企业长期资本的主要来源。ABC公司为一家中型民营高科技公司制企业，其高新技术产品或专利项目具有广阔的.市场前景，发展前途;加之公司具有良好的信誉，过硬的产品，先进的管理经验，

　　一方面凭借其信用另一方面凭借其先进的技术进行贷款。将信用保证书及信用度调查表以及公司近几年来的营业状况写成书面材料，提交贷款申请，贷款额为1600万，贷款利率为5%。此外，金融租赁是一种集信贷、贸易、租赁于一体，以租赁物件的所有权与使用权相分离为特征的新型融资方式。融资的公司可以将设备委托金融租赁公司出资购得，然后再以租赁的形式将设备进行交付使用，

　　ABC公司与金融租赁公司签订为期6的租赁合同，租金为每年150万，届时公司就加大力度利用租赁来的设备大批生产其高技术的产品，尽快推出市场，以获得最大的经济效益，预计全面引进该设备后每年可盈利450万，当公司在合同期内吧租金还清后，最终将拥有该设备的所有权，如此以来既赢得了利润又有了设备，两全其美。

　　方案二：融资的公司具有领先的技术、过硬的产品、良好的信誉、先进的管理，广阔的市场发展前景，加之产品专利技术的取得，该公司可以办理申请项目开发贷款，贷款额为900;此外依据《中华人民共和国担保法》的有关规定，依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等无形资产都可以作为质押物。ABC公司新项目的产品研发已经取得专利授权，可以把其项目的研发产品的专利权作为质押物，申请无形资产担保贷款，贷款额为专利权的行为只是一种暂时性的，在转让授权书时该公司仍然可以使用该项技术，只是所有权的转让而非使用权，银行也可以将该项技术的使用权进行出租但不能进行买卖，且出租使用权的进而该公司拥有30%的租金占有率。

　　项目包装融资是指对要融资的项目，根据市场运行规律，经过周密的构思和策划进行包装和运作的一种融资模式，它要求项目包装的创意性、独特性、包装性、科学性和可行性。项目离不开包装，要想取得良好的经济和社会效益，必须做好项目的包装。

融资计划篇4

　　第一部分公司介绍

　　一、公司简介

　　二、公司基本情况

　　三、目前公司主要股东情况

　　四、公司经营业务介绍

　　五、公司财务历史

　　六、公司的发展战略

　　第二部分公司治理层和管理层

　　一、董事会及监事会成员名单

　　二、管理层成员名单

　　第三部分产品/服务

　　一、产品/服务描述（产品/服务内容、北京、发展阶段）

　　二、目标市场

　　三、产品/服务的独特性和竞争优势四、公司现有的和正在申请的`知识产权

　　第四部分行业及市场情况

　　一、行业情况

　　二、竞争分析

　　三、市场分析

　　四、公司未来3年或5年的销售收入预测

　　第五部分营销策略

　　一、渠道策略

　　二、宣传推广策略

　　三、服务策略

　　四、产品策略

　　第六部分管理

　　一、公司的组织结构和管理模式

　　二、管理体系和工具

　　第七部分融资说明

　　一、公司市值

　　二、融资方式

　　三、融资内容

　　四、资金用途和计划

　　五、投资回报

　　第八部分风险控制

　　一、政策风险

　　二、经营管理风险

　　三、市场风险

　　四、财务风险

　　第九部分投资方的介入和退出

　　一、投资方在公司经营管理中的地位和作用

　　二、资本退出

融资计划篇5

　　20xx年，我国经济仍然存在诸多不确定因素，一是国际金融环境不容乐观，欧元区国家经济形势进一步恶化，中东地区政治局面不稳，美国市场仍旧未能走出低迷态势，从而影响我国的一大批进出口企业，导致国内经济局势不稳，gdp增速减缓；二是我国为抑制通货膨胀，加大宏观调控力度，数次提高存款准备金率，银行信贷政策紧缩；三是原材料价格波动幅度较大，增加了企业的成本，加大了企业的资金困难。为保持我市经济增速强劲势头，给继续扩大融资规模带来新的挑战，据此提出以下目标：

　　一、业务目标

　　（一）我公司全年担保融资目标为确保5亿元争取5.5亿，并以此作为公司考核目标。

　　（二）鉴于经济走势的不确定性，信贷政策的收紧可能会造成相当部分企业流动性降低，考虑到涉农企业经营风险较大，加之公司处于初创阶段，面对的客户规模较小，按业务增长幅度比例适度调高逾期代偿额，全年风险代偿率控制在8‰以内。

　　二、发展目标和思路

　　发展目标和思路是：通过不断创新，优化资源配置，在继续保持公司现有业绩的基础上，积极开拓业务，争取创出优异业绩，实现公司自身进一步发展。

　　（一）调整经营思路，拓宽业务领域。一是对符合党委、政府发展战略和政策导向的新兴产业，在风险基本可控的前提下，放宽条件给予支持。二是对各区县招商引资项目进行培育扶持。三是积极加强与四川省现代农业融资担保有限公司合作，对市内涉农企业资金需求较大、超过公司担保上限，且母公司难以解决的'，通过与省农担公司的联手，满足这部分企业的融资需求。四是创新服务，探索有效解决“三农”信贷难的新途径。

　　（二）继续保持与现有合作银行良好关系，努力开拓担保渠道，积极争取更多银行授信。公司将针对银行在授信时提出的一些规定，继续与银行保持沟通，争取采取直接授信为主再授信为辅的方式，争取获得更多银行授信，开拓银行渠道资源。

　　在新的一年里，我们将紧密围绕市委、市政府发展战略，在市经委的坚强领导下，与时俱进，奋发图强，开拓进取，全力提高农业企业信贷增量，为确保我市“三农”经济持续增长作出更大贡献。

　　二ｏxx年一月三日

融资计划篇6

　　一、项目企业摘要

　　创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。

　　*投资安排

　　*拟建企业基本情况

　　*其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）

　　二、业务描述

　　*企业的宗旨（200字左右）*主要发展战略目标和阶段目标

　　*项目技术独特性（请与同类技术比较说明）

　　介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：1、研究资金投入2、研发人员情况3、研发设备

　　4、研发产品的技术先进性及发展趋势

　　三、产品与服务

　　*创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：

　　1、产品的名称、特征及性能用途；*介绍企业的产品或服务及对客户的价值2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？3、产品处于生命周期的哪一段4、产品的市场前景和竞争力如何

　　5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式*生产经营计划。主要包括以下内容：

　　1、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。2、公司的生产技术能力3、品质控制和质量改进能力4、将要购置的'生产设备5、生产工艺流程

　　6、生产产品的经济分析及生产过程

　　四、市场营销

　　*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，

　　*目标市场，应解决以下问题：1、你的细分市场是什么？2、你的目标顾客群是什么？

　　3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？

　　4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？

　　5、你的营销策略是什么？

　　*行业分析，应该回答以下问题：

　　1、该行业发展程度如何？

　　2、现在发展动态如何？

　　3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？

　　4、经济发展对该行业的影响程度如何？

　　5、政府是如何影响该行业的？

融资计划篇7

　　确立合理的体制，对各工作人员工作时间及薪水等做出明确规定，制定好公司明确的出勤制度及赏罚制度，公司内讨论达成一致意见，并较好地贯彻执行。

　　严格遵照制度进行管理；做好财政预算。

　　一、管理队伍现状

　　（1）总负责人

　　（2）技术开发负责人

　　（3）市场营销负责人

　　（4）财务负责人

　　二、管理章程

　　为使公司的各项管理、组织实施做到有章可循，使公司的经营管理能适应市场经济及发展，根据公司成立以来的实际工作和总结，参考国家有关法律及相关规章制度，特制定公司管理章程。

　　第一章人事管理规定

　　第一条招聘计划由用人事部门申请，行政部门审核，经公司创始人投票同意，进行招聘。

　　第二条公司员工实行面向温大公开招聘制，在招聘过程中既注重实际工作能力。

　　第三条行政部负责登记出勤记录，并于每月3日前将上个月的员工出勤记录、违纪扣款理由及人事变更情况报财务部，以便计算当月薪金。

　　第四条员工请假应告知行政部门负责人，并填写“员工请假单”，行政部门考勤负责人备案；员工如有特殊原因，不能事先请假的，可用电话方式通知行政部门考勤负责人，办理请假有关手续。

　　第五条本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，员工应在工作时间内完成本职工作任务。

　　第六条凡员工因个人问题要求辞职的，应提前15天以书面形式向所在部门提出辞职申请，由行政部门审核批准；员工在离职前必须向所属部门主管办理有关工作交接事项，交还公司的一切财物、文件及业务资料，由部门主管进行审核；所有手续办妥后，相关部门汇签，由财务部发给员工应得到的最后工资。

　　第七条本公司各部门确需辞退员工的，必须提前15天通知本人报行政部核实，公司创始人批准后，方可辞退员工。

　　第八条由于员工个人原因未办理离职手续而自行离职的，或因个人过失给公司造成损失被解聘的，公司将扣除其当月工资，并保留追究其有关责任。

　　第二章财务管理规定

　　为了加强会计基础工作，建立规范的会计工作秩序，提高会计工作水平，根据《中华人民共和国会计法》及国家其他有关法律法规制定本规定。

　　第九条公司财务会计人员应当根据审核无误的会计原始凭证，登记会计帐

　　簿，做到数字准确，摘要清楚，登记及时。

　　第十条公司各帐目应做到帐帐相符、帐证相符、帐实相符。

　　第十一条公司会计人员要对公司各帐簿做到日清月结。

　　第十二条健全现金日记帐，公司出纳要对库存现金日清月结，逐笔核对，发县短缺溢余现象，必须查找出原因，及时上报和调整，如因本人工作态度等原因造成的问题，必须根据公司管理章程，追究其责任。

　　第十三条健全公司银行存款日记帐，做到日清月结，季末及时做好银行与公司对帐调节表，对未达帐项要及时核实处理，做到帐实相符。

　　第十四条对业务合同的经营数额和票据金额应核对相符，对已付出货款而进项单未回的，应及时通知对口部门；对进项单有疑义的，对业务合同中涉及到的付款方式及金额，需由业务负责人填写《付款通知书》，交财务办理。

　　第十五条对于现金的报销、出差借款，要严格执行审批制度，认真核实报销单据，未经批准，一律不得报销。

　　第十六条公司的费用开支实行计划管理，各部门的各项开支，先做好计划，经审批后方可开支。

　　第三章保密、档案资料及印信管理

　　为保守公司机密，维护公司的合法权益，加强档案资料管理工作，规范印信使用，特制定本规定。

　　第十七条公司每个员工都要严格遵守保密规定，在思想上树立高度的保密观念，在行动上养成良好的保密习惯；做好保密工作，对公司今后的发展起着至关重要的作用。

　　第十八条公司机密包括下列事项：

　　1、公司经营发展决策中的机密事项；

　　2、人事决策中的机密事项；

　　3、公司掌握的专有技术、合同、协议、客户资料及合作渠道、主要会议记录等；

　　4、投标项目的标底、合作条件、贸易条件；

　　5、公司财务未公开的预决算报告及各类财务报表、统计报表；

　　6、公司职员人事档案、工资性、劳务性收入及资料。

　　第十九条公司工作人员发现公司机密已经泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施并及时报告。

　　第二十条违反本保密规定故意或过失泄露公司秘密，为他人窃取、刺探、收买公司机密的，视情节及危害后果予以处罚，直至予以辞退并追究相关法律责任。

　　第四章办公行政事务管理

　　为了加强公司行政事务管理，促进各项工作的顺利开展，提高工作效率，树立文明办公形象，特制定本规定。

　　第二十一条上班时间：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按时上下班，不得迟到早退；工作时间不准随意离开公司。

　　第二十二条上班时着装整洁大方，坐姿端正，树立良好的公司及个人形象。第二十三条办公室严禁大声喧哗、吵闹；自觉维护办公室环境卫生，桌面

　　物品摆放整齐，涉及公司机密的文件不摆放在桌面，营造良好的工作环境。第二十四条办公室文员接待客人要礼貌大方，热情周到，应主动为客人送递茶水，客人离开后，及时收拾清理。

　　第二十五条未经公司同意，任何人不得擅自配置本公司大门钥匙；佩带钥匙的员工需有责任心，妥善保管，不可随意乱放或借出，不慎丢失的，应及时通纸板公室；员工离职时，必须将原领取使用的钥匙交回公司。

　　第二十六条下班时，随手整理自己的办公桌，存放好文件、材料，关闭电源、门窗。

　　第二十七条公司不定期召开会议，要求与会人员必须到场，并做好会议记录，参会人员须严守会议纪律、保守会议秘密，保持会场安静，关闭随身携带的通讯工具。

　　第二十八条大件物品的购买、领用须按公司规定的开支审批权限，经总讨论批准后才能办理。

　　第二十九条全体员工应自觉维护办公场所环境卫生。

　　第三十条办公场所内均须保持整洁，不得堆积有碍空气卫生及环境卫生的垃圾、杂物等。

　　第三十一条保持饮水机清洁；爱护花卉，定期维护。

　　第三十二条适当开窗，保持室内空气流通。

　　第三十三条抹布、扫帚、墩布等其它卫生清洁用品使用完毕后，须归位摆放。

　　第三十四条垃圾、污物、废弃物等的清除，必须合乎卫生的要求，放置于所规定的地点，不得乱倒堆积。

　　第三十五条每个员工都应保持自己办公桌的整洁，与工作无关的私人物品不摆放在桌面，涉及公司机密的重要文档不可随意摆放，要妥善保存。第三十六条爱护办公设备，防摔、防尘、防潮；注意安全使用电源。第三十七条除每天早上打扫卫生外，每星期五下午对办公场所进行一次认真扫除。

　　第五章其它

　　第三十八条本公司员工应自觉遵守公司的各项规定，如有违反公司相关规定的，视情节轻重进行处罚。

　　第三十九条未尽事宜，由公司根据实际情况修改及完善。

　　第四十条本管理章程解释权归本公司所有。

　　三、外部支援

　　我们公司已与下列外部顾问机构发展了事业联系：

　　律师事务所、会计事务所、顾问咨询公司

　　融资计划

　　合理的融资决策必须在保证公司经营的现金流量的匹配的基本前提下，尽可能降低融资的成本，以提高股东的市场价值。在实际中，不同性质的企业对融资方式和融资成本会有不同的考虑和侧重。对于我们高成长性公司，业务的扩张快，投资的预期回报率高，同时经营的现金流往往不稳定，财务风险较大，债务融资不能保证资本扩张和业务扩展的需要，一般采用股权融资方式。股权融资的成本虽高，但由于一旦公司经营成功，投资的回报率远超过股权的融资成本，对股东的价值并不造成损失。

　　1、为保证项目实施，需要的资金是60000。按照每个人在成立公司时的投入资金，以及自己在成立公司时所做的贡献分别给予创始人不同的股份。高俊麟18000元占有股权30%，于涛和张福亮各12000元分别占有股权20%，张术臣和张立龙各9000元分别占有股份15%。

　　2、预计未来3年或5年平均每年净资产收益率

　　加权平均净资产收益率＝（净利润÷平均净资产）*100%

　　四、资金借贷

　　在借贷款方面，一是寻找投资公司，一公司现在的发展情况，以及现在提倡的环保政策，再加之现在很多贵重的物品却应用的次数不多的情况下，我们的租赁公司会有很好的发展前景。因此，得到风投的投资，来进一步的扩大自己的规模以及影响力。在融资方面，我们还可以寻找新的股东加盟，来增加自己公司的资金。对于我们的公司顺应社会的发展，也顺应节能环保的国家政策，因此必能吸引一些投资商。将按照投入的金额，相应的分与各个股东占有公司的股权。每个人分别拿出1%的`股份分给投资者。在刚开始的起步阶段可以到其他公司走访，试图找到能够扶持我们企业的公司，在这里互相协商合作的利益回报问题。可以减少我们部分人员的股份来增加投资公司的股份，把投资公司纳入到股东来，同时可以向这些公司借鉴经验，可以更好的发展公司。可以与淘宝网站的阿里巴巴协商，共同造就一个网上租赁店与实体租赁店同步的公司。靠他的投资，我们的团队，来进一步苦熬占我们的规模。

　　而且我们是大学生创业，可以根据国家的有关规定和相关的政策，在一段时期内免除税收。

　　当进入发展期时，如果经营出现危机，需要第三方帮助解决资金问题的企业时。可以现在的所持有的厂房、店铺等为抵押向银行贷款来缓解出现的资金短缺的情况。再者，如果因为抵押不足，所贷的款并不能满足扭转局势解决公司目前所处的情况时，向其他公司借款，并以较高利息向其借款，以达到能够筹集到资金的目的。同时可以调节股份，吸纳社会上的资金，来达到筹集资金，解决运营危机的情况。第四还可以寻找风险投资商，以现在社会的发展形势来说服其投资。当因为运营资金状况确实无法进行时，可以关闭实体店，只是运营网上的店。运营状况良好，当需要增加店面时可以向银行贷款，哈可以寻找风险投资商，因为现在成功已经证明我们公司的能力。而尽量不吸纳社会资金减少股份的稀释。在此时可以向其他公司谈判争取能够借到资金。

　　五、未来发展享受的政府提供税收及贷款优惠政策：

　　1）高校毕业生（含大学专科、大学本科、研究生）从事个体经营的，自批

　　准经营日起，1年内免交个体户登记注册费、个体户管理费、经济合同示范文本工本费等。此外，如果成立非正规企业，只需到所在区县街道进行登记，即可免税3年。

　　2）大学毕业生在毕业后两年内自主创业，到创业实体所在地的工商部门办理营业执照，注册资金(本)在50万元以下的，允许分期到位，首期到位资金不低于注册资本的10％(出资额不低于3万元)，1年内实缴注册资本追加到50％以上，余款可在3年内分期到位

　　3）大学毕业生新办咨询业、信息业、技术服务业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税两年；新办从事交通运输、邮电通讯的企业或经营单位，经税务部门批准，第一年免征企业所得税，第二年减半征收企业所得税；新办从事公用事业、商业、物资业、对外贸易业、旅游业、物流业、仓储业、居民服务业、饮食业、教育文化事业、卫生事业的企业或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税一年。

　　4)各国有商业银行、股份制银行、城市商业银行和有条件的城市信用社要为自主创业的毕业生提供小额贷款，并简化程序，提供开户和结算便利，贷款额度在 2万元左右。贷款期限最长为两年，到期确定需延长的，可申请延期一次。贷款利息按照中国人民银行公布的贷款利率确定，担保最高限额为担保基金的5倍，期限与贷款期限相同。

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