理财计划

关于理财计划范文九篇

　　时光在流逝，从不停歇，前方等待着我们的是新的机遇和挑战，让我们一起来学习写计划吧。计划怎么写才不会流于形式呢？以下是小编精心整理的理财计划9篇，希望能够帮助到大家。

理财计划 篇1

　　规 划 摘 要

　　理财已经成为一种非常普遍的社会现象，对于个人来讲可以实现资产的增值或者保值，有利实现人生的长远目标。我针对小程同学的一些实际情况，结合问卷的调查结果，详细分析了他的个人消费情况、理财目标以及长远发展规划，在这些资料的基础上进行了投资和风险管理规划，根据他的性格特点、人生长远规划提出了一些理财建议，以便今后他根据其个人情况的变化进行适时的调整。

　　第一部分：理财需要达到的效果

　　1、理财目标：

　　1、最低要求要实现资产的保值，最好能实现增值，以便于毕业以后的发展 2、通过合理安排保险和投资，做到在毕业以前实现自我能力的提高，理财经验的增加

　　2、理财原则：

　　在理财过程中应遵循的基本原则：稳健投资、分散风险、合理保障。

　　第二部分：理财规划建议

　　一、理财规划基本假设

　　考虑到四年后小小程同学将从大学毕业，所以理财时段暂定为20xx年至20xx年，由于所掌握的基础信息不够完整、未来国内外经济环境的不确定性等因素影响，为了便于做出数据详实的理财规划，我在互联网上查阅了一些 资料，结合经济学中的一些知识，对以下因素做出了短期预测。

　　(一)预期通货膨胀率

　　20xx上半年我国国民经济仍处于稳健增长的通道，gdp同比增长6.9%，虽然经济下行压力大，但是经济发展总体较为平稳。9月份，中国居民消费价格总水平同比上涨1.6%，环比上涨0.1%，相比上月，cpi涨幅同比和环比数据均下降0.4%。近年我国cpi波动幅度较大且呈现上涨态势，虽然上涨的`态势有所回落，但通货膨胀压力不容忽视。虽然国家宏观经济调控已取得初步成效，但我国的国内外经济形势较为复杂，出口、投资面临诸多因素影响，通货膨胀压力仍较大，因此我估计长期的平均通货膨胀在3.5%左右

　　(二)利率水平

　　近年以来，央行已经进行了多次利率上调，现行一年期人民币存款利一年定期3.30%，一万元利息330元，二年定期4.02%， 一万元利息 804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但随着宏观调控成效初步显现，通货膨胀开始回落，预计未来人民币利率水平不会有大幅的波动。

　　(三)最低现金持有量

　　一般而言，从财务安全和投资稳定性角度考虑，投资者的投资一定要充分考虑资金的流动性。根据小程同学的消费情况，我设置了3到4个月的最低现金持有量，建议持有现金8000元。

　　(四)最高现金持有量

　　一般而言，从投资角度考虑，投资者应当设置一个最高现金持有额。超出这个额度的部分应该考虑采用合理的投资方式，已增加这部分资金的收益。我建议小程同学最高现金持有量为1.1万元。

　　(五)风险偏好测试

　　我针对小程同学做了一个风险测试，测试结果显示，他具备中等偏上的风险承受能力，根据他对投资产品等的认知和关心程度，我认为他对风险的认知

　　水平处于中等。

　　以上是我所做的一些基本假设，在实际操作中，仍需要根据小程同学的实际情况、风险偏好和宏观经济环境来加以分析和判断，方能制定合理的理财策略。

　　二、理财建议

　　根据以上对小程同学的调查问卷分析及一些基本假设，针对他的理财目标，我认为应该分步骤实施理财规划：

　　(一)消费支出规划

　　鉴于小程同学目前还是在校学生，消费支出不是很多，父母每月还会给固定的生活费用，所以我认为小程同学的消费支出主要体现在自我能力的提升方面。针对学校的交换项目和小程意愿，去法国交换最为合理。小程在法语课程学习需要投入的费用大概是1万元（雅思成绩已经达标），交换一年的费用大概是10万元。所以估计大学四年消费支出为15万元。

　　(二)购置车辆计划建议

　　小程同学已经把户口迁到北京，鉴于北京车牌号摇号困难，预计四年以后小程同学能摇到车牌号，所以我建议小程同学可以暂缓买车计划，视具体情况而定。

　　(三) 资产配置和投资规划

　　在资产配置和投资方面做好规划对小程今后的财务自由度提升非常重要，我认为应在了解国内金融理财产品的基础上，结合小程同学的性格特点，制定出合理的理财投资计划。

　　目前国内主要的金融理财产品1：

　　接下来，小程同学应从以下几个方面梳理并进行投资产品调整：

　　1、银行卡中放12万元，2万元供应平时额外消费，3万元用于学习语言费用留出8万元的资金应对被股市套牢的情况。

　　2、小程同学的交换项目是在大三，所以可以用交换费用的15万元投资具有稳健收益的理财产品，可以购买一年的债券基金。

　　3、为了合理安排资金，确定收益，可以购买10万元的储蓄型分红保险和10万的元的国债

　　4、小程作为经济学院的学生，肯定要做一些股票投资，投资25万购买股票

　　5、小程本人是具有一定的冒险精神，股票基金的收益率高，可以够买15万的股票基金

　　6、为了确保资产的安全增值，可以够买10万元的保本资金

理财计划 篇2

　　一般来说，一个完备的家庭理财计划包括八个方面：

　　1.职业计划。选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息，最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。

　　2.消费和储蓄计划。你必须决定一年的收入里多少用于当前消费，多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。

　　3.债务计划我们对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且债务成本要尽可能降低。

　　4.保险计划。随着你事业的成功，你拥有越来越多的固定资产，你需要财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福，你需要人寿保险。更重要的是，为了应付疾病和其他意外伤害，你需要医疗保险，因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。

　　5.投资计划。当我们的'储蓄一天天增加的时候，最迫切的就是寻找一种投资组合，能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。

　　6.退休计划退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。

　　7.遗产计划遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低，主要内容是一份适当的遗嘱和一整套避税措施，比如提前将一部分财产作为礼物赠予继承人。

　　8.所得税计划个人所得税是政府对个人成功的分享，在合法的基础上，你完全可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果

理财计划 篇3

　　在爆竹声声中，我们迎来了崭新的20xx年，对于刚成立不久的我们公司，这新的一年必须做好新年的每一项工作；而对于投资理财部来说，拟定一个好的工作计划，制定一个明确的目标，是每一个销售人员必须认真对待的事情。对于已从事销售工作两年多的我，现在对销售方法和技巧都已经比较成熟，吸取不成功的教训，吸纳成功的成果，对新的工作我也制定了20xx年的工作计划：

　　首先，做好公司新年的第一个项目。

　　在自己手上已有的客户资源上深度挖掘，在完成公司拟定的20万目标的前提下，尽量大限度的超额，争取自己能早日转正。给公司带来效益的同时，也给自己带来更多的收益。同时，也不能够对开发新客户的工作有所忽视，每天的宣传工作仍然得认真对待。

　　其次，加强业务学习。

　　学习是成功的第一要素，对于每个销售人员来说，在工作中不断学习，开拓视野，丰富知识，总结经验与不足，是丝毫不能懈怠个工作。只有在不断的总结与学习过程中，才能够使自己不断的成长。同时，加强金融业其他行业知识的学习，包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等，特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业，加强其他行业知识及其理财产品的学习，深挖他们产品的特点，与我们产品进行对比，找出我们产品中的优缺点，做到知己知彼、百战不殆。当然，还需加强与同事之间的交流与学习，把自己以前的工作经验与同事们分享，同事虚心向身边同事请教，吸取他们的优点，改正自身的缺点与不足，达到整个团队的.共同进步。

　　第三，工作目标的拟定。

　　任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的工作目标就是成功的开始，对于今年，现拟定工作目标如下：

　　1.坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

　　2.每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来的。

　　3.每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

　　4.每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

　　通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年完成80个左有的客户，资金量能够达到400万左右。在其他同事的共同努力之下，在自己进步和获得收益的同事，使公司的业务能够蒸蒸日上。

　　第四，值班。

　　把握好每一次值班机会，对每一个上门客户做到认真对待，树立好公司形象，从内心了解客户的深切需要，仔细对待客户提出的建议和意见，客户遇到问题，不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决。要先做人再做生意，让客户相信我们的工作实力，才能更好的完成任务。当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户。同时，在空余时间在门口发DM单，争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品。

　　第五，客户维护和再开发。

　　时刻做好老客户的维护工作。包括日常关系维护以及节日生日祝福等，对老客户进行再挖掘，尽最大可能加大老客户的投资金额。用慧眼去发现老客户身边的资源，做好“一带十，十传百”的联动营销的效果，同时这也是对公司最好的宣传方式。

　　第六，工作总结。

　　每天都要对工作有个简单的计划安排，不能漫无目的的工作。每天按照计划，一步一步，踏踏实实的开展业务。同时在下班前对每天工作做个小结，思考自己工作一天来的所得所失。分析这一天的优缺点，优点继续发扬，缺点尽量改正，让第二天的工作能够更好的开展起来。 坚持总结工作的习惯，做到每周一小结，每月一大结。看看有哪些工作上的失误，及时改正，下次不要再犯。

　　我知道销售工作一开始不好做，但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力，我是能够迎来一个不错的未来的，我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空！

理财计划 篇4

　　毕业后，我男朋友在上海工作，我来了广州，计划明年底结婚，婚后我会辞职到上海。我和男朋友都在私企工作，不是稳定。我的收入不高，年收入约40000万，男朋友年收入约80000万。男朋友有基本的社保，我没有。

　　我想买点保险，好以后养老。但有个问题，我们是各自在上海和广州买，还是结婚后到上海买？我们应该买什么保险好？

　　小史

　　理财规划方案

　　财务现状：由于提供的资料不是很全，无法对资产状况全面评估。史小姐和男朋友的年收入合计12万，现在处于单身状态，若无其它负担，应该说经济状况还可以。由于目前在两地工作，可能在通讯费用和互相探望方面的交通费用较大。

　　一、理财目标：

　　1、 短期目标：明年底辞职到上海结婚，贮备一笔结婚费用。

　　2、 中期目标：2年内贷款购买一套总价在50万左右的房产（假设目前还物房产）、30岁前生小宝贝（假设目前史小姐25岁、男朋友27岁）。

　　3、 长期目标：解决双方的养老、疾病保障。

　　二、理财规划及建议：

　　1、 史小姐在年底辞职之前，先作好到上海工作的充分准备，最好现在就根据自己的特长投出求职简历。若有合适的工作就尽可能早辞去目前的工作，既节省双方大量的通讯交通费，又使收入不会因为辞职而中断。寻找的工作尽可能有基本社保等基本保障，因已有一些工作经验在上海寻找年薪40000元的工作应该不是很困难。

　　2、 每月正常支出：房租1500元，保险费：600元，其它费用3000元，每月可有节余5000元，年积累为60000元，加上已有的.积累，两年内可实现贷款购房愿望（首付15万）。节余资金只留15000~20000万银行存款作为应急资金，其余可投资于股票基金50%、货币基金30%、股票20%.综合收益率可达到：5%~10%.28~30岁前可以要小宝宝。

　　3、 商业保险规划：双方主要风险为失业风险、意外、疾病、养老风险由于较年轻，企业一般提供失业保险，即使失业短期再找到工作应该不是很困难，主要应该防范意外、疾病风险，养老越早准备越有利。

　　投保建议如下：

　　推荐险种保险期间交费期基本保额年交保费

　　史小姐福家伴侣A款终身20年10万3300元

　　附加住院医疗1年年交1万220元

　　男朋友福家伴侣A款终身20年10万3500元

　　定期A30年30年10万320元

　　多保通吉祥卡1年1年10~20万100元

　　合计41~51万7440元

　　保险利益说明：

　　1） 双方终身均有10万+年度红利+终了红利重疾保障（包含22类重大疾病）

　　2） 双方终身拥有10万+年度红利+终了红利的意外疾病身故、高残保障

　　3） 史小姐还拥有1万元住院医疗保障

　　4） 男朋友额外拥有20~30万意外伤害保障和10万意外疾病身故、高残保障

　　5） 福家伴侣A款在双方都进入老年时可通过减退保，转化为养老金。若60岁领取双方养老金年均约达到10000元（含分红），可保证领取20年。

　　三、总结：

　　史小姐和男朋友的保险越早购买越好，这样可立即使双方拥有充分保障和养成强制储蓄的良好习惯。史小姐的保险在广州购买也没有问题，只要是全国的公司就可以，到上海后只要做个简单的保单迁移手续即可。

理财计划 篇5

　　春节拜年的时候，我得到了许多压岁钱。以前都是爸妈保管，现在我认为，理财会让我们学会聪明地管理自己的压岁钱，培养我们正确的金钱观和理财意识，也使我们体会到爸爸妈妈挣钱的不易。因此，我准备把压岁钱一半存在兴业银行里，一半自己买学习用品等。

　　第二天正好是周日，吃完早饭，我就嚷嚷让妈妈带我去兴业银行存钱，走在路上，我想起同桌的.话，“去兴业银行存钱，还可以得到一个精美的文具。”到了银行，妈妈拿号排队，我在一边填写我的个人信息，当我拿到小蜜蜂卡时，我感到我是一个小大人了。

　　从营业大厅出来，妈妈带我到自动取款机上教我如何操作，我在一旁认真地学着，不一会儿就学会了。

　　有了小蜜蜂卡，我就能学会怎样更好地使用零花钱，也能养成不乱花钱的好习惯。

理财计划 篇6

　　个人投资理财计划的制定：根据自己现阶段的经济实力制定下个目标，做个详细的理财规划，明确个人投资理财的步骤和工具。

　　1、个人投资理财计划的实施

　　对于每一个理财投资步骤都去认真地实施，不要轻易地终止或改变，稳定收益是比较安全的，发展长久的。

　　2、个人投资理财计划的修改

　　根据理财计划实施情况、理财目标的实际性、自身条件、周围环境的变化对个人投资理财计划作相应的修正。

　　3、个人投资理财计划的具体制定

　　根据自身实际情况选择适合自己的方式去实现个人投资理财的目标，了解自己有多大的'操作能力。

　　未来个人理财有什么规划?个人投资理财可以有多种方式的，有一种投资工具实现的，有多种投资工具实现的，选择什么样的投资方式去实现自己。

　　个人投资理财要达到的一个目标，不是你感觉什么样的好就可以用什么的，比如说你的一个朋友买了一个理财产品，获得了很好的收益，但是风险比较高，你看到高收益也想买这个理财产品.

　　么你真的适合这个理财产品，在这里小编提醒想做个人投资理财的朋友们，选择一款投资理财产品是要根据自己承受风险的能力和偏好，选择一款适合自己的，适合自己的才是最好的，理财最忌讳的就是人云亦云。

理财计划 篇7

　　家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。

　　理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。理财就是打理钱财。

　　1消费和储蓄计划

　　你必须决定一年的.收入里多少用于当前消费，多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。

　　2保险计划

　　随着你事业的成功，你拥有越来越多的固定资产，你需要财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福，你需要人寿保险。更重要的是，为了应付疾病和其他意外伤害，你需要医疗保险，因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。

　　3退休计划

　　退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。

　　4投资计划

　　当我们的储蓄一天天增加的时候，最迫切的就是寻找一种投资组合，能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。

　　5遗产计划

　　遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低，主要内容是一份适当的遗嘱和一整套避税措施，比如提前将一部分财产作为礼物赠予继承人。

理财计划 篇8

　　中秋、国庆大假将至，股市的闲置资金、生意款、过节费在假日如何博取更高的收益？民生银行针对双节专项推出特别理财计划，满足广大投资者需求。

　　何女士是民生银行贵宾客户，平时热衷于投资股票，但最近仓位较轻。经民生银行专属理财经理提醒，由于双节期间股市休市时间较长，她可将股票账户中闲置资金转到民生银行贵宾卡上购买短期理财产品，一部分购买7天理财产品，一部分购买14天理财产品，该类产品比7天通知存款利率收益要高出许多。更方便的是购买该类产品不需要到银行网点进行购买，何女士在网上轻松点击，登录民生银行门户网站，选择理财产品服务，即完成了购买，足不出户，就让自己的'闲置资金博取了更高收益。

　　王先生自营一家小企业，前期由于资金短缺，在民生银行贷款100万。令他感到惊喜的是，贷款过后民生银行理财经理还为其定制了商贷通财富解决方案。根据王先生的具体情况，理财经理首先为其定制了双节期间的结算及现金管理规划。一是定制商户卡，该卡是民生银行专门为贷款客户定制的个性化银行卡，具备结算方便、功能全面等特点，短信及时通、网银等签约类产品可以帮助他及时了解资金划拨动态，提供了网上个人金融服务渠道，能极大地满足客户对资金流动更方便、更安全的需要；二是办理存抵贷，最大限度帮助客户节省贷款利息支出；三是定制短期理财产品，期限7天到1年，滚动发售，网银柜台都可购买，年收益率是同期储蓄利率1~7倍。

理财计划 篇9

　　 一、营销组织架构

　　为确保本次集合资产管理计划顺利发行，本公司内部特成立“集合资产管理计划工作小组”，其中营销策划组、销售管理组、客户服务组（参见图7-1）具体负责本次计划的营销组织工作。

　　图7-1 计划的营销组织架构

　　集合资产管理计划工作小组

　　销售管理组

　　客户服务组

　　营销策划组

　　二、代销活动组织安排

　　（一）组织安排

　　本集合资产管理计划发行期间，对于代销活动的组织安排，**证券有限责任公司（以下简称“本公司”）拟定了以下基本思路：通过与代销机构建立良好的业务合作关系，充分调动代销机构的积极性，在为代销机构提供人员培训、市场推广、业务指导、客户服务等全方位支持的基础上，充分发挥代销机构现有的资源优势。将本公司代销业务管理体系与代销机构业务营销管理体系有机结合，形成一个资源共享、优势互补的集合资产管理计划代销业务营销体系。

　　在本次计划的代销组织安排中，营销策划组负责整个代销活动的组织策划，与代销机构共同协商确定宣传定位、推广方式、宣传推广实施方案等，共同组织系列宣传材料，联合开展投资者辅导工作。

　　销售管理组负责代销机构的市场调研，组织实施业务培训、业务指导与业务考评工作，及时准确地传达相关信息。在发行过程中与代销机构管理部门一起巡视各代销网点，督促销售活动的开展，就发现的问题及时提出整改意见。

　　客户服务组负责为代销机构的客户提供全方位、优质的客户服务，收集客户的反馈信息，跟踪市场反应情况，及时准确地上报相关情况。

　　（二）协议签订

　　为规范代销机构的销售行为，保护投资者的合法权益，本公司根据中国证监会有关规定、《**证券“****”集合资产管理计划管理合同》及其他有关规定，本着平等自愿、诚实信用的原则，与代销机构签订了《**证券“****”集合资产管理计划销售代理协议》（以下简称“代销协议”），明确了本公司与代销机构的权利义务关系。针对代销业务的日常管理工作，本公司还制定了一系列管理规章制度。在具体业务活动开展过程中，本公司将与代销机构密切合作，严格执行相关规定，并做好风险防范的事前、事中、事后控制工作。

　　（三）销售活动安排

　　1、按照中国证监会《证券公司客户资产管理业务试行办法》规定，对代销机构进行资格审查，以促使代销机构的各项业务准备工作符合要求，确保集合资产管理计划的销售活动顺利开展。

　　2、获得批文前，销售管理组配合代销机构对其一级分支机构开展市场调研、业务培训，培训内容包括本公司**证券“****”集合资产管理计划简介、集合资产管理计划投资指南、本集合资产管理计划业务规则与业务流程以及客户服务介绍等。同时要求代销机构对其下一级分支机构开展业务培训。

　　3、获得批文后至发行前，营销策划组与代销机构确定整体宣传推广方案，并组织实施，在发行公告刊登日前将所有宣传材料送达代销机构指定营业网点。销售管理组为代销机构一级分支机构提供强化培训，配合各重点地区举办路演推介会，为发行工作进行市场策动。

　　4、发行期间，营销策划组与代销机构共同组织宣传推广活动；销售管理组负责各地区代销机构的巡查工作，现场解决销售过程中的有关问题，向本公司总部及时准确地传达相关信息；客户服务组为销售活动提供全面客户服务支持。

　　5、发行结束后，按照中国证监会的有关规定要求，由销售管理组与代销机构共同对整个集合资产管理计划销售活动进行总结，对各地区发行工作进行考核评价，总结内容包括发行组织安排、销售业绩及客户服务等。

　　三、直销活动组织安排

　　（一）组织安排

　　本集合资产管理计划发行期间，直销部分主要针对机构客户及资金量充裕的个人客户。本公司根据客户需求特征及地域分布情况，对直销组织活动安排如下：

　　1、机构设置

　　目前，本公司在全国设有24家营业部以及北京、上海2个地区管理总部，为直销客户提供高效、优质服务。公司集合资产管理计划工作小组负责直销业务的统一管理与协调工作。

　　2、人员安排

　　为做好本集合资产管理计划的直销工作，本公司将充分调动各方面资源，周密计划，统筹安排。

　　在集合资产管理计划发行期间，从各部门抽调人员组成路演推介领导小组与各地区工作组，具体如下：

　　（1）路演推介领导小组负责对整个路演推介工作的统筹安排与监督实施。负责人：张跃；

　　（2）北方地区工作组负责华北、东北地区直销客户的路演推介、开发工作；

　　（3）华东地区工作组负责上海、江苏、安徽、浙江、福建、山东等地区直销客户的路演推介、开发工作；

　　（4）南方地区工作组负责深圳、广东、广西、湖南、湖北等地区直销客户的路演推介、开发工作；

　　（5）西部地区工作组负责重庆、四川、云南、贵州、甘肃、新疆等地区直销客户的路演推介、开发工作；

　　根据直销客户的特点，各工作组应由销售管理组及本集合资产管理计划相关投资、研究人员组成，从计划的产品、投资、研究等方面向机构客户进行推介。

　　（二）销售活动安排

　　1、获得证监会批文前的直销客户走访工作

　　自着手本集合资产管理计划的发行准备工作开始，本公司便将核心客户群的培育作为工作重心，与重点客户保持密切联系。为确保本集合资产管理计划的顺利发行，本公司按照四大地区的分工对潜在客户进行了走访，介绍了公司的'运作情况以及产品的投资理念等内容，同时与客户加强了沟通，了解了客户需求，为确定本集合资产管理计划的销售活动安排提供了决策依据。

　　2、获得证监会批文后的路演推介工作

　　（1）本公司内部进行各地区路演推介活动的动员工作，协调一致，合理安排；

　　（2）各地区路演推介工作组全面展开实际工作，加强对各地潜在客户的推介、开发工作；

　　（3）在各地区的路演推介活动，注意与代销机构的协同配合，防止销售活动出现混乱。

　　3、本集合资产管理计划发行期间的直销活动

　　（1）在就近接受各地直销客户认购的基础上，深入挖潜客户资源；

　　（2）对首次认购金额超过500万元的客户，本公司提供上门开户及认购办理服务；

　　（3）发行期间不断跟踪核心客户，落实认购意向；

　　（4）向本公司总部及时、准确地传达相关销售信息；

　　（5）路演推介领导小组根据各地区的销售情况，动态调配公司资源。