融资计划

融资计划模板汇总八篇

　　日子如同白驹过隙，相信大家对即将到来的工作生活满心期待吧！此时此刻我们需要开始做一个计划。计划怎么写才能发挥它最大的作用呢？以下是小编收集整理的融资计划8篇，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

融资计划 篇1

　　一、公司介绍

　　1、公司简介 主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

　　2、公司现状 在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

　　3、股东实力 股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

　　4、历史业绩 对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

　　5、资信程度 把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

　　6、董事会决议 对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况 位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

　　2、项目来历 项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

　　3、证件状况文件 项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

　　4、资金投入 自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

　　5、市场定位 指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

　　6、建造的过程和保证 项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

　　三、市场分析

　　1、地方宏观经济分析 房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

　　2、房地产市场的分析 房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂 些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来 代替。

　　3、竞争对手和可比较案例 分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

　　4、未来市场预测及影响因素 未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的.周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测

　　四、管理团队

　　1、人员构成 公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

　　2、组织结构 企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

　　3、管理规范性 管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

　　4、重大事项 对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

　　五、 财务计划

　　一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。 其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

　　(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)

　　方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款 这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。 操作步骤：签订风险投资协议书 A、对融资方的债务债权进行核查确认

　　B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

　　C、在有关管理部门办理登记手续

　　(2)债权融资方式 方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

　　(3)债转股的融资方式 投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

　　(4)房地产信托融资

　　(5)多种融资方式的组合 在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

　　2、融资期限和价格 融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

　　3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。) 对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

　　A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

　　B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

　　C、破产风险

　　D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

　　E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

　　F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

　　风险化解方案

　　A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

　　B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

　　C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

　　D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

　　4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)

　　A、股权方式融资的退出 项目进行中投资方退出; 项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;

　　B、债权方式融资退出 项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制; 项目完成投资方退出，按时还本付息;

　　5、抵押和保证 在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

　　6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

　　七、摘要

　　长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

融资计划 篇2

　　第一章 公司介绍

　　一、公司的宗旨

　　二、公司简介资料

　　三、各部门职能和经营目标

　　四、公司管理

　　1、 董事会

　　2、经营团队

　　3、外部支持

　　第二章 技术与产品

　　一、技术描述及技术持有

　　二、液化石油气升压设备产品状况

　　1、 主要产品目录

　　2、 液化石油气升压设备产品特性

　　3、正在开发/待开发产品简介

　　4、 研发计划及时间表

　　5、 知识产权策略

　　6、 无形资产

　　三、液化石油气升压设备产品生产

　　1、资源及原材料供应

　　2、现有生产条件和生产能力

　　3、扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力

　　4、原有主要设备及需添置设备

　　5、液化石油气升压设备产品标准、质检和生产成本控制

　　6、包装与储运

　　第三章 液化石油气升压设备市场分析

　　一、市场规模、市场结构与划分

　　二、目标市场的设定

　　三、液化石油气升压设备产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响液化石油气升压设备市场的`主要因素分析。

　　四、目前公司液化石油气升压设备产品市场状况，液化石油气升压设备产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和)液化石油气升压设备产品排名及品牌状况

　　五、市场趋势预测和市场机会

　　六、行业政策

　　第四章 竞争分析

　　一、有无行业垄断

　　二.从市场细分看竞争者市场份额

　　三、主要竞争对手情况：公司实力、液化石油气升压设备产品情况

　　四、潜在竞争对手情况和液化石油气升压设备市场变化分析

　　五、公司液化石油气升压设备产品竞争优势

　　第五章 市场营销

　　一、概述液化石油气升压设备营销计划

　　二.液化石油气升压设备销售政策的制定

　　三、液化石油气升压设备销售渠道、方式、行销环节和售后服务

　　四、主要业务关系状况

　　五、液化石油气升压设备销售队伍情况及销售福利分配政策

　　六、促销和市场渗透

　　1、 主要促销方式

　　2、广告/公关策略、媒体评估

　　七、液化石油气升压设备产品价格方案

　　1、液化石油气升压设备定价依据和价格结构

　　2、 影响液化石油气升压设备价格变化的因素和对策

　　八、液化石油气升压设备销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。

　　九、液化石油气升压设备市场开发规划，销售目标

　　第六章 投资说明

　　一、资金需求说明(用量/期限)

　　二、资金使用计划及进度

　　三、投资形式(贷款、利率、利率支付条件、转股-普通股、优先股、任股权、对应价格等)

　　四、资本结构

　　五、回报/偿还计划

　　六、资本原负债结构说明

　　七、投资抵押

　　八、投资担保

　　九、吸纳投资后股权结构

　　十、股权成本

　　十一、投资者介入公司管理之程度说明

　　十二、报告

　　十三、杂费支付

　　第七章 投资报酬与退出

　　一、股票上市

　　二、股权转让

　　三、股权回购

　　四、股利

　　第八章 风险分析

　　一、资源风险

　　二、液化石油气升压设备市场不确定性风险

　　三、液化石油气升压设备研发风险

　　四、液化石油气升压设备生产不确定性风险

　　五、液化石油气升压设备成本控制风险

　　六、竞争风险

　　七、政策风险

　　八、财务风险

　　九、管理风险

　　十、破产风险

　　第九章 管理

　　一、公司组织结构

　　二、管理制度及劳动合同

　　三、人事计划

　　四、薪资、福利方案

　　五、股权分配和认股计划

融资计划 篇3

　　第一部分:融资租赁方案及建议

　　一、对承租人融资方案及建议

　　1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。

　　2、点差：同期银行基准利率 -*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。

　　3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。

　　4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。

　　5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。

　　6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。

　　7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。

　　8、建议租期或承包运输（coa）与现货经营比例适中。期租或coa经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。

　　9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。

　　10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。

　　11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ism管理体系。

　　12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。

　　13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。

　　14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。【融资租赁公司计划书】

　　15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。

　　二、对银行贷款方案与建议

　　1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。

　　2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限 *年。

　　3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。

　　4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。

　　5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。

　　6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。

　　7、财权保证。船舶抵押给银行。

　　8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。

　　9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的`现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。

　　三、对出租人的租赁方案及建议

　　1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。

　　2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。

　　3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。

　　4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。

　　5、保证船舶租赁项目内部报酬率（irr）*%，杠杆租赁irr在*%间。

　　6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。

　　7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。

　　8、保险，代收代付。

　　9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。

　　10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。

　　11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。

　　第二部分:项目计划书

　　目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。

　　第一阶段

　　任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。

　　文件名目：

　　1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。

　　-立项类文件

　　2、立项申请表

　　3、船舶技术规范

　　4、承租人/担保人资料

　　5、项目方案设计

　　6、项目内部报酬

　　率测算

　　7、银行贷款计划预案

　　8、项目调查计划书

　　第二阶段

　　任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。

　　文件名目及内容：

　　1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）

　　1）项目简介：

　　-承租人

　　-担保人

　　-船舶

　　-资金安排：合作银行

　　-租赁方案概要

　　2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势

　　3）担保人分析：担保能力

　　4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益

　　5）细分市场分析：

　　-同业竞争

　　-货源分析

　　-船舶运力分析

　　-运价或租金走势市场分析

　　-行业收益及前景分析

　　6）单船现金流量分析及预测

　　-租金（运费）收入分析

　　-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）

　　7）银行融资可行性分析

　　8）融资租赁方案分析

　　9）合同主要条款及特别条款约定

　　-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权

　　-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。

　　-经营账户监管

　　-特别时期临时监管营运

　　-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。

　　-承租人无解约权

　　-延长租期及提前还款选择权

　　-船舶瑕疵免责

　　-有权在租期间设立抵押权

　　-出/承租人与抵押权人三方协议

　　-船舶登记文件

　　-保险项：商险、pni，油污特别险

　　-交还船约定

　　-所有权转移

　　-优先权、留置权

　　-承租人对租金无追索权

　　10）项目风险分析

　　-法律：注册、公证、优先权

　　-营运：欺诈、失误

　　-环境：污染

　　-道德及信用：

　　-资产处置：流动性

　　-租金支付风险

　　11）结论：

　　第三阶段

　　任务：合同的签订及相关事宜协调处理。

　　文件名目：

　　-合同类：

　　1、船舶买卖合同

　　2、光船租用合同

　　3、贷款合同

　　4、担保合同

　　5、船舶抵押合同

　　6、船舶保险合同

　　7、抵押权人、承/出租人三方协议

　　-辅助性文件

　　9、船舶交接书

　　10、商业发票

　　11、卖据

　　12、无债务保证书

　　13、董事会决议：承租人、担保人

　　14、授权书

　　15、船级纪录

　　16、交接船通知书

　　17、付款通知书

　　18、注销证书

　　19、船舶照片及船名申请

　　-证书类：

　　20、所有权证书

　　21、国籍证书

　　22、船体证书

　　23、机器设备证书

　　24、危险品营运证书

　　25、载重线证书

　　26、配员证书

　　27、无线电使用证书

　　28、防油污证书

　　29、吨位证书

　　-图纸类：

　　30、总布置图(ga)

　　31、中/横/纵剖面图

　　32、线型图

　　-承租人（船舶）资质类：

　　33、ism证书

　　34、doc证书

　　35、船级检验报告

　　36、管理人员证书

　　第四阶段

　　任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。

　　文件名目：

　　1、宽租通知

　　2、撤船通知

　　3、提前还款通知

融资计划 篇4

　　第一章：摘要

　　第二章：公司介绍

　　一、宗旨（任务）

　　二、公司简介

　　三、公司战略

　　1．产品及服务a：

　　2．产品及服务b，等等：

　　3．客户合同的开发、培训及咨询等业务：

　　四、技术

　　1、专利技术：

　　2、相关技术的使用情况（技术间的'关系）：

　　五、价值评估

　　六、公司管理

　　1．管理队伍状况

　　2．外部支持：

　　3．董事会：

　　七、组织、协作及对外关系：

　　八、知识产权策略

　　九、场地与设施

　　十、风险

　　第三章：市场分析

　　一、市场介绍

　　二、目标市场

　　三、顾客的购买准则

　　四、销售策略

　　五、市场渗透和销售量

　　第四章，竞争性分析

　　一、竞争者

　　二、竞争策略或消除壁垒

　　1．竞争者[a，b等]

　　第五章；产品与服务

　　一、产品品种规划

　　二、研究与开发

　　三、未来产品和服务规划

　　四、生产与储运

　　五、包装

　　六、实施阶段

　　七、服务与支持

　　第六章市场与销售

　　一、市场计划

　　二、销售策略

　　1、实时销售方法

　　2、产品定位

　　三、销售渠道与伙伴

　　四、销售周期：

　　五、定价策略

　　1、产品、服务：

　　2、产品/服务b

　　六、市场联络；

　　1、贸易展销会

　　2、广告宣传

　　3、新闻发布会

　　4、年度会议/学术讨论会

　　5、国际互联网促销

　　6、其它促销因素

　　7、贸易刊物、文章报导

　　8、直接邮寄

　　七、社会认证

　　第七章财务计划

　　一、财务汇总

　　二、财务年度报表

　　三、资金需求

　　四、预计收入报表

　　五、资产负债预计表：

　　六、现金流量表：

　　第八章附录

　　一、[你公司或项目]的背景与机构设置：

　　二、市场背景：

　　三、管理层人员简历

　　四、董事会

　　五、行业关系

　　六、竞争对手的文件资料：

　　七、公司现状

　　八、顾客名单

　　九、新闻剪报与发行物：

　　十、市场营销

　　十一、专门术语

　　第九章图表

融资计划 篇5

　　目 录

　　第一章 项目总论 ......................................................................................................... 1

　　1.1 项目概况 ........................................................................................................................ 2

　　1.1.1 项目名称 ................................................................................................................. 2

　　1.1.2 项目性质 ................................................................................................................. 2

　　1.1.3 项目申办单位 ......................................................................................................... 2

　　1.1.4 项目简介 ................................................................................................................. 2

　　1.1.5 项目建设地点 ......................................................................................................... 2

　　1.1.6 项目建设内容及规模 ............................................................................................. 2

　　1.1.7 项目建设工期及实施进度 ..................................................................................... 2

　　1.1.8 投资估算和资金筹措 ............................................................................................. 2

　　1.1.9 经济指标 ................................................................................................................. 2

　　1.2 编制依据及编制范围 .................................................................................................... 2

　　1.2.1 编制依据 ................................................................................................................. 2

　　1.2.2 编制范围 ................................................................................................................. 3

　　1.3 结论及建议 .................................................................................................................... 4

　　1.3.1 结论 ......................................................................................................................... 4

　　1.3.2 建议 ......................................................................................................................... 4

　　第二章 项目建设背景及必要性 ................................................................................. 5

　　2.1 项目建设背景 ................................................................................................................ 5

　　2.1.1 兰州市教育资源缺乏 ............................................................................................. 5

　　2.1.2 兰州市经济发展良好，受教育需求增加 ............................................................. 7

　　2.1.3 政府出台一系列政策法规全面推进素质教育的发展，鼓励开办民办院校 ..... 9

　　2.1.4 XXX中学教育资源丰厚 ...................................................................................... 12

　　2.2 项目建设必要性 .......................................................................................................... 13

　　2.2.1 响应政府关于全面发展素质教育，鼓励民办院校的`政策 ............................... 13

　　2.2.2 顺应安宁区教育事业发展要求 ........................................................................... 14

　　2.2.3 促进兰州市教育均衡发展 ................................................................................... 15

　　2.2.4 改善兰州市教育环境，提升兰州市教育水平 ................................................... 16

　　2.2.5 提高学生素质文化水平，为私立学校的教育模式发展提供参考 ................... 17

　　第三章 市场分析 ....................................................................................................... 20

　　3.1 学龄人口趋势分析 ...................................................................................................... 20

　　3.2 生源总量分析 .............................................................................................................. 21

　　3.3 兰州市办学能力现状分析 .......................................................................................... 21

　　3.4 需求分析结论 .............................................................................................................. 22

　　第四章 项目规划与建设规模 ................................................................................... 23

　　4.1 项目规划 ...................................................................................................................... 23

　　4.2 建设规模 ...................................................................................................................... 24

　　4.2.1 建校规模 ............................................................................................................... 24

　　4.2.2 建筑内容及规模 ................................................................................................... 25

　　第五章 项目选址和主要建设条件 ........................................................................... 31

　　5.1 项目选址 ...................................................................................................................... 31

　　5.2 场址主要建设条件 ...................................................................................................... 32

　　5.2.1 地形地貌 ............................................................................................................... 32

　　5.2.2 气象水文 ............................................................................................................... 33

　　5.2.3 教育资源 ............................................................................................................... 33

　　5.2.4 产业环境 ............................................................................................................... 34

　　5.3 基础设施配套条件 ...................................................................................................... 34

　　5.3.1 供水 ....................................................................................................................... 34

　　5.3.2 供电 ....................................................................................................................... 35

　　5.3.3 交通 ....................................................................................................................... 35

　　第六章 建设方案 ....................................................................................................... 36

　　6.1 设计依据 ...................................................................................................................... 36

　　6.2 基本要求 ...................................................................................................................... 37

　　6.3 功能分区 ...................................................................................................................... 37

　　6.4 建筑工程方案设计 ...................................................................................................... 37

　　6.4.1 自然条件 ............................................................................... 错误！未定义书签。

　　6.4.2 建筑方案设计 ....................................................................... 错误！未定义书签。

　　第七章 总图布置与公共工程 ................................................................................... 38

　　7.1 总图布置 ...................................................................................................................... 38

　　7.1.1 总图布置原则 ....................................................................................................... 38

　　7.1.2 总体规划构思 ....................................................................................................... 39

　　7.1.3 总平面布置 ........................................................................................................... 39

　　7.2 公用工程 .................................................................................................................... 39

　　7.2.1 无障碍 ................................................................................... 错误！未定义书签。

　　7.2.2 给排水 ................................................................................... 错误！未定义书签。

　　7.2.3 供电 ....................................................................................... 错误！未定义书签。

　　7.2.4 综合布线 ............................................................................. 错误！未定义书签。

　　第八章 项目管理 ....................................................................................................... 40

　　8.1 项目管理总则 .............................................................................................................. 40

　　8.2 项目建设管理单位及主要任务 .................................................................................. 41

　　8.3 项目建设管理内容 ...................................................................................................... 41

　　8.3.1 工程监理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.2 质量管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.3 进度控制 ............................................................................................................... 41

　　8.3.4 资金管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.5 合同管理 ............................................................................................................... 41

　　8.3.6 项目协调 ............................................................................................................... 41

　　8.3.7 竣工验收 ............................................................................................................... 41

　　8.3.8 安全、文明施工管理 ........................................................................................... 41

　　8.4 工程招标 ...................................................................................................................... 41

　　8.4.1 招标范围 ............................................................................................................... 41

　　8.4.2 招标方式 ............................................................................................................... 41

　　8.5 项目实施进度 .............................................................................................................. 41

　　第九章 卫生、健康及安全 ....................................................................................... 42

　　9.1 卫生 .............................................................................................................................. 42

　　9.2 健康 .............................................................................................................................. 42

　　9.2.1 身体健康 ............................................................................... 错误！未定义书签。

　　9.2.2 心理健康 ............................................................................... 错误！未定义书签。

　　9.3 安全 .............................................................................................................................. 42

　　9.3.1 安全与卫生的因素识别 ....................................................... 错误！未定义书签。

　　9.3.2 防范措施 ............................................................................... 错误！未定义书签。

　　第十章 消防、环保、节能及绿化 ........................................................................... 43

　　10.1 消防 ............................................................................................................................ 43

　　10.2 环保 ............................................................................................................................ 43

　　10.2.1 环境保护措施原则与标准 ................................................. 错误！未定义书签。

　　10.2.2 主要污染源 ......................................................................... 错误！未定义书签。

　　10.2.3 环境保护措施 ..................................................................... 错误！未定义书签。

　　10.3 节能与节水 ................................................................................................................ 43

　　10.3.1 依据与原则 ......................................................................... 错误！未定义书签。

　　10.3.2 节能节水措施 ..................................................................... 错误！未定义书签。

　　10.4 绿化 ............................................................................................ 错误！未定义书签。

　　第十一章 组织机构与管理团队 ............................................................................... 44

　　11.1 组织机构 .................................................................................................................... 44

　　11.2 师资队伍 .................................................................................................................... 44

　　第十二章 投资估算与资金筹措 ............................................................................... 45

　　12.1投资估算范围和依据 ................................................................. 错误！未定义书签。

　　12.1.1 投资估算范围 ..................................................................... 错误！未定义书签。

　　12.1.2 投资估算依据 ..................................................................... 错误！未定义书签。

　　12.2 项目投资估算 ............................................................................ 错误！未定义书签。

　　12.2 资金筹措 .................................................................................... 错误！未定义书签。

　　第十三章 财务预测 ................................................................................................... 46

　　13.1 财务假设 .................................................................................... 错误！未定义书签。

　　13.2 财务预测 .................................................................................... 错误！未定义书签。

　　13.2.1 收入预测 ............................................................................. 错误！未定义书签。

　　13.2.2 成本预测 ............................................................................. 错误！未定义书签。

　　13.2.3 利润预测 ............................................................................. 错误！未定义书签。

　　13.3项目盈利能力分析 ..................................................................... 错误！未定义书签。

　　13.3.1 财务现金流量表预测 ......................................................... 错误！未定义书签

　　13.3.2 财务现金流量分析 ............................................................. 错误！未定义书签。

　　13.3.3 总投资收益率 ..................................................................... 错误！未定义书签。

　　13.4 财务评价 .................................................................................... 错误！未定义书签。

　　第十四章 社会效益分析 ........................................................................................... 46

　　14.1 推动教育事业的发展 ................................................................ 错误！未定义书签。

　　14.2 提升学生素质文化水平 ............................................................ 错误！未定义书签。

　　14.3 部分解决社会就业问题 ............................................................ 错误！未定义书签。

　　第十五章 结论与建议 ............................................................................................... 46

　　15.1 结论 ............................................................................................ 错误！未定义书签。

　　15.2 建议 ............................................................................................ 错误！未定义书签。

融资计划 篇6

　　一、产品、特点及优势

　　1、产品

　　公司立足于交通领域，以推动和加快交通行业信息化建设、为交通运输管理部门、运输企业、运输市场提供一流的应用软件及信息化全面解决方案为使命。 现已开发的产品是： 《运政管理信息系统》 《物流基地管理信息系统》

　　《交通运输企业综合经营管理信息系统》

　　《办公自动化（OA）系统》等六套管理应用软件。 正在开发产品： 稽查管理信息系统 待开发产品：

　　地球卫星定位技术（GPS）及地理信息技术（GIS）在交通行业的应用 客运联网结算系统

　　2、特点及优势

　　技术先进。基于广域网和大型分布式数据库技术，符合当今信息技术发展主流和大规模应用的实际需求。

　　前瞻性。公司产品的开发充分考虑交通业和信息技术的发展趋势，确保了产品技术的前瞻性。

　　功能实用。实现客户内部信息共享，协同业务办理，业务涵盖面广。 通用性强。公司产品面向交通业务，具有很强的可复制性。

　　查询方便。对每一种信息，系统提供多个视图来表现，可从不同的角度进行查询，方便地对信息进行综合和分析。

　　运行可靠。运用大型数据库的事物处理机制，保证了数据的一致性，从而使系统运行安全可靠。

　　标准规范。公司产品的开发严格遵守《道路运政信息系统信息指标体系与编码规则》。

　　与办公自动化的无缝连接，保证了数据信息传递的时效性。

　　二、行业和市场

　　公司是利用信息技术改造和提升交通运输业的高新技术企业，因而兼具交通业和软件业的属性。

　　1、软件是知识经济的关键技术和关键产业。软件产业成为进入新世纪、进入知识经济时代的重要支柱产业，它是信息社会的核心和灵魂，是全球信息化进程的关键。软件产业以其独有的广泛渗透性、行业带动性，不仅本身在创造经济效益，而且是其他众多高新技术产业的推动力，对众多经济领域有辐射作用，在国民经济中起到“倍增器”的作用。软件产业已经成为当前发达国家和发展中国家竞相发展的核心产业，是新世纪综合国力竞争的重要产业领域之一。 我们占据了产业优势和市场前景优势。目前我国的软件技术和软件产业正处于初创期的后期，即将进入行业成长期，初创期产业的增长率在20%-50%左右，成长期将达到50%以上。

　　2、从交通行业来看，交通运输业在国民经济中起着举足轻重的作用，而落后的传统技术将制约着其快速发展，交通行业的信息化建设迫在眉睫。以XX省为例，根据省经济发展战略目标，20xx年经济总量要赶上亚洲中等发达国家水平，经济发展平均增长速度约为10-12%。这样的发展速度，运输量必将随之高速增长，交通事业将向高水平、高效率、高内涵方向发展，这必然对交通行业信息化建设提出了更紧迫的要求。

　　国家“十五”规划明确提出要加快国民经济信息化进程。《交通部部长黄镇东在20xx年全国交通厅局长会议上的讲话》指出：“要加快交通信息化进程。按照“统一规划、配套协调、稳步推进”的原则，启动政府交通部门办公业务资源网络建设，尽快改变交通系统信息不畅的局面。抓好交通运输信息网络工程和区域性客运售票系统建设和货运信息系统建设，为实现公路、水路交通电子商务奠定基础。抓好网络环境下电子收费系统和高速公路监控系统建设。”

　　全国各省、自治区、直辖市交通部门也都已经制定或正在制定切实可行的交通行业信息化发展规划。《XX省交通科技“十五”发展规划》提出要加快交通信息化建设步伐，开发公路运输管理信息系统、货运市场信息服务系统、运力宏观调控决策支持系统、智能交通系统、GPS基础上的车辆调度管理系统等，充分发挥交通基础设施潜能，提高交通服务能力和服务水平，更好地为国民经济和社会发展服务。

　　交通行业信息化建设将带来巨大的社会效益和经济效益。根据1999年4月交通部公路司公布的有关资料显示，截止到1998年底货物运输户已达到273，886户，货物实载率低于50%，每年综合经济损失高达800亿元人民币。虽然运输群体规模大，但分散程度高，造成严重的资源浪费。采用现代信息技术提供信息服务，如果能提高实载率5%，即可创造40亿元的综合效益；同时，由于大幅度减少了空载行程，提高了里程利用率，可有效提高运输效率，减少能源消耗和环境污染，降低交通安全事故发生率等等，将产生巨大的社会效益和经济效益。

　　智能化交通（ITS）是21世纪世界交通行业的发展方向。可以说，交通行业信息化建设这一领域市场潜力巨大。从下表可以看出，交通行业信息化服务有坚实的市场基础，市场潜力巨大。

　　项目 数量 地市 17个 县 128 个 客运站 货运场站 营运车辆 高速公路 492个 1000个 50多万辆 20xx公里 从动态的角度来看，我国经济已经进入一个新的增长周期，未来几年，国民经济将保持快速发展的良好态势。社会经济的快速发展，必将对交通行业产生巨大的影响。客货运输需求将保持较高的增长速度，交通基础设施总量将会有较大的增加，交通管理业务将会更加繁杂。因此，交通行业信息化需求会不断增长，交通行业信息化市场潜力无限。

　　三、公司的独特性及市场竞争力

　　1、 独特性：

　　公司是交通行业信息化软件开发的专业公司，承担着XX省交通行业信息化建设的重任，在XX市场有着得天独厚的优势。我们以XX省交通信息化市场为依托，积极开拓全国市场。

　　2、市场竞争力

　　公司的竞争优势集中表现在以下几个方面：

　　技术优势。公司拥有实力雄厚的技术队伍，掌握了当今国内交通行业领先的信息技术。

　　政府支持优势。交通信息化建设是XX省交通科技“十五”发展规划的重中之重，公司作为省交通行业信息化建设的承担单位，交通厅从各方面给予了大力的支持。确定公司总经理参与交通厅信息化领导小组，共商信息化“十五”发展规划。

　　产品组合优势。公司已经开发了拥有自主知识产权的六套应用软件，并将进一步完善产品结构，可为各省市的交通行业信息化建设提供全面解决方案。 市场优势。XX省交通运输业在全国交通行业中处于领先地位，高速公路建设居全国第一，交通行业信息化市场份额很大。更重要的是，XX省交通业在全国有很强的影响力，它的选择直接影响到其他省市有关部门和企业的决策。可以说，“得XX而得天下”。

　　质量、成本优势。公司对交通行业有较深入的研究，聘请了熟悉交通行业业务流程的专家对软件开发给予业务上的指导，因而可以减少大量的调研活动，缩短开发进程，降低开发风险，提高产品的质量，大幅度降低成本。

　　管理优势。公司管理队伍整体素质较高，有着良好的知识结构、年龄结构，富有激情和创新精神。

　　四、竞争对手的优势和劣势

　　由于交通行业信息化市场前景广阔，托普软件、中创软件、深圳亚桥、东大阿派等公司及一些大专院校、科研院所极力向该行业渗透。雄厚的资金、优秀的人才、完善的营销网络是它们竞争优势所在，但它们缺乏对交通行业的深入研究以及交通部门的指导和支持。另外，上述竞争对手主要致力于公路建设信息化或货运电子商务等项目开发，而我公司立足于交通行业信息化基石的大型数据库建设、全省三级信息化网络建设工程的研究和开发，产品内涵量很大，两者的产品既有区别又有互补性。

　　“有竞争才有发展”。我们欢迎有实力的竞争对手，以便共同创造出广阔的交通行业信息化市场。

　　第三节 融资需求及财务预测

　　一、 公司目前财务状况和资本结构

　　可以看出，公司目前财务状况良好，流动比率极高，资产负债率很低。这一方面表明公司财务稳定，但也说明公司没有享受到“财务杠杆”效应。

　　二、融资需求

　　公司拟吸收风险投资1000万元，可以分两期投入。第一期400万元资金主要用于《运政管理信息系统》在全国的的推广应用以及《稽查管理信息系统》的调研开发.

　　第四节 公司运营和管理

　　一、 发展战略

　　l 总体战略：建立动态联盟，形成核心层、紧密层和松散层相结合的“你中有我，我中有你，有所为，有所不为，合作与竞争并存”的网络化合作体系，进行契约式研究、开发、销售，以培育和发展公司核心技术，实现优势互补、共同发展。 l 坚持“以人为本”的经营管理理念。

　　l 坚持“提供高品质产品，实现低交付成本”的市场竞争策略。

　　l 充分运用产品经营和资本经营两种手段，积极开拓产品市场与资本市场，实现公司跳跃式发展。

　　l 注重知识管理，实现可持续发展。

　　二、公司的组织结构和管理模式

　　1、公司的组织结构

　　公司以创新精神大胆改革原有的管理模式，打破传统的劳动分工理论，再造业务流程，结合开放式知识型企业的特点，建立起跨越职能部门界限和以满足顾客、市场需求为核心的工作团队，力求实现组织结构的扁平化和柔性化。公司成立了运营管理中心，它既是公司的智囊部门，又是公司实施运营和管理工作的中心。公司组织结构图如下：

　　公司组织结构以授权型、扁平化、动态性为主要特征，淡化部门界限，改变传统组织结构的刚性，增强快速反应能力，以实现公司整体最优而不是单个部门或环节最优。

　　为防止出现“内部人控制”现象，公司将进一步完善法人治理结构，拟设立独立董事两名。

　　2、管理模式：

　　以合作化人性管理思想为指导，以目标管理为基础、以项目管理为核心，同时实施数字化管理、柔性管理、知识管理。

　　目标管理：将公司三年发展规划确定的目标层层分解、落实，明确责任，以目标为尺度进行考核。

　　数字化管理：利用先进的`信息技术建立公司的内部网络，实现资源共享与信息的快速传递。

　　柔性管理：提倡“人性为本”，建立柔性组织，实行弹性工作，提供特色柔性产品、服务，增强公司灵活性、适应性和创新性。

　　知识管理：知识经济时代，企业竞争优势来自对知识资源的开发和利用。公司将建立基于内部网络的知识库，完善知识共享机制，培养和提高公司的集体创造力。

　　三、人力资源规划

　　人才是新经济时代的财富之源。新经济时代企业之间的竞争，说到底，就是人才的竞争，谁拥有人才，谁就拥有财富。公司奉行人本主义企业文化，以实现员工价值最大化为人力资源管理的目标。

　　建立科学合理的人才智力、时间结构，创造崭新的人才空间，实现人才的互补效应。

　　建立公开、公平、公正的绩效考评体系与合理的薪酬制度。

　　推行“员工持股计划”，实现知识与资本的结合，构建利益共同体，增强公司发展的动力。

　　采取股票期权等多种股权激励方式，促使经营者以实现企业价值最大化为目标，解决所有者与经营者之间目标背离问题。

　　导入竞争机制，充分调动员工的积极性和发挥他们的创造性。

　　积极开展员工培训工作，建立起集管理培训、技术、学位培训和新员工上岗培训于一体的培训体系。提倡员工之间交叉互动式学习，同时，与大专院校合作以委托培养等方式进一步提升员工素质，实现公司价值与员工价值的同步增长。

　　四、研究与开发

　　1、软件开发管理

　　公司积极推行项目管理，引入工程化管理思想，按照国际ISO9001质量体系标准，对应用软件开发、供应、维护和系统集成等各个环节进行严密监控，实施全过程质量管理，建立起一个过程受控、紧密衔接、闭环运行的质量保证体系，以实现“产品无缺陷、系统无故障、服务无投诉”的质量目标。 开发人员实行竞争上岗、末位淘汰制。

　　开发人员的报酬与其工作量和开发质量相结合。制定项目利益分配制度和综合技能考评制度，实现技术人员考核制度化。

　　公司将强化实施软件开发的工程化和标准化，启动软件CMM、ISO9001质量体系认证工作。

　　2、研究开发计划

　　为了巩固并长期保持公司产品竞争优势，公司加强研发实力，将对客运联网结算、运输安全、道路稽查、航运等领域信息化需求及地球卫星定位技术（GPS）、地理信息技术（GIS）等在交通行业应用进行更深层次的研究和开发，形成公司“发芽期”、“种子期”、“结果期”产品并存的合理的产品结构线。

　　公司计划每年提取当期销售额的10%作为研发基金，提高研发人员待遇，改善研发条件，以提高公司的产品竞争力。

　　五、市场策略

　　1、总体战略

　　实行“提供高品质产品，实现低交付成本 ”市场竞争战略；以《运政管理信息系统》为拳头产品，以XX市场为基地，以广东市场为突破口。 建立有效的销售渠道和强大的销售队伍；建立良好的战略合作伙伴关系，充分利用交通业的市场资源进行相关产品的销售。

　　20xx年在XX市场站稳脚跟，夯实基础。在XX省交通信息建设的新兴市场占有率达到60-70%。实施“远交近攻”策略,即积极抢占XX省周边省市的交通行业信息化市场，同时对广东、广西等较远省市的交通行业信息化市场进行密切关注。20xx年巩固公司在XX省交通信息化市场的领先地位，新兴市场占有率达到80%；在广东市场要占有一定地位，市场份额居于前三位；积极开拓华北、华东市场。20xx年进一步完善公司营销网络和技术支持体系，确立公司在交通信息化市场的主导地位。

　　2、 营销策略

　　第一步：立足XX，将公司研发的《运政管理信息系统》等软件产品在XX省交通行业进行推广，并挖掘客户对相关产品的需求。

　　第二步：巩固公司在XX市场的领导地位，以《运政管理信息系统》为拳头产品，开拓全国市场。

　　第三步：实施国际化战略，开拓软件出口渠道，涉足世界交通信息化市场。

　　3、 营销手段

　　加强扩大公司知名度和影响力的宣传工作，在全国性的专业报刊、杂志上刊登广告、开办相关栏目。

　　《现代交通报》发行对象主要是全国各级交通主管部门、交通运输企业、物流基地等，在全国交通业发行量大，影响力强。公司将与其建立合作伙伴关系，利用它在交通行业的宣传力提高公司的知名度。

　　丰富公司网站内容，并与交通部的网站相链接。通过网页宣传、推广公司的产品及服务，并为客户提供网上咨询、网上培训。

　　建立产品演示中心。在公司内常年设立产品演示厅，以便直观、形象地向客户展示公司的产品及其使用功能。

　　建立用户培训基地。公司与XX省交通高等专科学校联合建立用户培训基地，定期为公司产品的用户举办技术培训，使他们清楚了解产品的特点、性能及优越性，建立起长期的合作关系。

　　与各地交通部门、企业保持联系，建立一个对市场、对竞争对手反应灵敏、快捷的信息网络体系。

　　4、销售队伍的组建

　　公司将逐步建立起一支由市场部、驻外办事处、合作伙伴、市场兼职人员组成的多层次、网络状的销售队伍，采取“先入为主”的策略尽快占领全国市场。

　　5、品牌战略

　　实施品牌战略，加大宣传工作和品牌经营力度，扩大“XX信息”品牌的知名度和美誉度，使之成为国内交通信息化领域的著名品牌。

　　6、服务体系

　　“软件就是服务”的观念日益深入人心。软件市场的竞争不再仅仅是软件产品的竞争，更重要的是服务的竞争。公司将成立“客户服务中心”，采用网络远程监控、现场支持等服务手段，为客户提供不间断、全方位的服务，以实现客户利益的最大化、公司收益的持续性。

　　六、外部支持

　　公司获ABC软件园扶持，即将入驻ABC软件园。ABC软件园是国家火炬计划软件产业基地，具有适合软件企业发展的局部优惠政策环境、工作环境和生活环境。 公司作为XX省首批通过软件企业认证的40家软件企业之一，享受国家和省市对高新技术企业、软件企业制定的各项优惠政策。

　　公司将设立顾问团，邀请大专院校信息技术、管理等方面的专家教授和IT业界杰出技术管理人才担任研发和管理顾问，逐步建立外部智力支持体系，为公司的发展提供强有力的技术和管理支援。

融资计划 篇7

　　一、公司介绍

　　1、公司简介

　　主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

　　2、公司现状

　　在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

　　3、股东实力

　　股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

　　4、历史业绩

　　对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

　　5、资信程度

　　把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

　　6、董事会决议

　　对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

　　二、项目分析

　　1、项目的基本情况

　　位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

　　2、项目来历

　　项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况房地产创业计划书融资方案房地产创业计划书融资方案。

　　3、证件状况文件

　　项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

　　4、资金投入

　　自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

　　5、市场定位

　　指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

　　6、建造的过程和保证

　　项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

　　三、市场分析

　　1、地方宏观经济分析

　　房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

　　2、房地产市场的分析

　　房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

　　3、竞争对手和可比较案例

　　分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

　　4、未来市场预测及影响因素

　　未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

　　四、管理团队

　　1、人员构成

　　公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

　　2、组织结构

　　企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

　　3、管理规范性

　　管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

　　4、重大事项

　　对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

　　五、 财务计划

　　一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的.印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

　　其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

　　六、融资方案的设计

　　1、融资方式

　　(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合

　　这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)

　　方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款

　　这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

　　操作步骤：签订风险投资协议书

　　A、对融资方的债务债权进行核查确认

　　B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

　　C、在有关管理部门办理登记手续

　　(2)债权融资方式

　　方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

　　(3)债转股的融资方式

　　投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

　　(4)房地产信托融资

　　(5)多种融资方式的组合

融资计划 篇8

　　一、项目企业摘要

　　创业计划书摘要，是全部计划书的核心之所在。

　　*投资安排

　　*拟建企业基本情况

　　*其它需要着重说明的情况或数据（可以与下文重复，本概要将作为项目摘要由投资人浏览）

　　二、业务描述

　　*企业的宗旨（200字左右）*主要发展战略目标和阶段目标

　　*项目技术独特性（请与同类技术比较说明）

　　介绍投入研究开发的人员和资金计划及所要实现的目标，主要包括：

　　1、研究资金投入

　　2、研发人员情况

　　3、研发设备

　　4、研发产品的技术先进性及发展趋势

　　三、产品与服务

　　*创业者必须将自己的产品或服务创意作一介绍。主要有下列内容：

　　1、产品的名称、特征及性能用途；*介绍企业的产品或服务及对客户的价值

　　2、产品的开发过程，*同样的产品是否还没有在市场上出现？为什么？

　　3、产品处于生命周期的'哪一段

　　4、产品的市场前景和竞争力如何

　　5、产品的技术改进和更新换代计划及成本，*利润的来源及持续营利的商业模式*生产经营计划。主要包括以下内容：

　　6、新产品的生产经营计划：生产产品的原料如何采购、供应商的有关情况，劳动力和雇员的情况，生产资金的安排以及厂房、土地等。

　　7、公司的生产技术能力

　　8、品质控制和质量改进能力

　　9、将要购置的生产设备

　　10、生产工艺流程

　　11、生产产品的经济分析及生产过程

　　四、市场营销

　　*介绍企业所针对的市场、营销战略、竞争环境、竞争优势与不足、主要对产品的销售金额、增长率和产品或服务所拥有的核心技术、拟投资的核心产品的总需求等，

　　*目标市场，应解决以下问题：

　　1、你的细分市场是什么？

　　2、你的目标顾客群是什么？

　　3、你的5年生产计划、收入和利润是多少？

　　4、你拥有多大的市场？你的目标市场份额为多大？

　　5、你的营销策略是什么？

　　*行业分析，应该回答以下问题：

　　1、该行业发展程度如何？

　　2、现在发展动态如何？

　　3、该行业的总销售额有多少？总收入是多少？发展趋势怎样？

　　4、经济发展对该行业的影响程度如何？

　　5、政府是如何影响该行业的？